中行遼寧分行本部個人理財營銷策略研究.pdf

1、專業(yè)學(xué)位碩士學(xué)位論文中行遼寧分行本部個人理財營銷策略研究MarketingResearchonPersonalWealthManagementinLiaoningBranchofBankofChina學(xué)31111413大連理工大學(xué)DalianUniversityofTechnology一塑型堂童當(dāng)堂塑劌奎一一一——___●——__●__●_——●_●__●●●_●l●____—————●●_ll●_●__●●——————————一———

2、—摘要當(dāng)前，隨著我國市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，人民生活水平大幅提高，居民收入快速增長，個人理財業(yè)務(wù)作為金融市場上舉足輕重的新的競爭焦點，越來越受到商業(yè)銀行的重視，也越來越被廣大人民群眾所接受。個人理財業(yè)務(wù)的良性發(fā)展對提高銀行整體競爭力具有重要意義。中行遼寧分行本部作為大連地區(qū)最早開展個人理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，已經(jīng)建立起以“三級財富管理體系“為核心的現(xiàn)代個人理財管理體系，但隨著在我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)高速發(fā)展，各商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)方面風(fēng)起云

3、涌，給中行遼寧分行本部個人理財業(yè)務(wù)帶來了巨大挑戰(zhàn)。如何在激烈的市場競爭中保住優(yōu)勢領(lǐng)域的領(lǐng)先地位，同時在其他方面迎頭趕上，是中行遼寧分行本部必須面對的問題。首先。本文從選題的目的和意義著手，分析了大連地區(qū)社會經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀和居民對個人理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)實需要，結(jié)合目前中行遼寧分行本部個人理財業(yè)務(wù)的實際情況，揭示了解決個人理財業(yè)務(wù)中相關(guān)問題的必要性和緊迫性：接著，本文對國內(nèi)國外有關(guān)學(xué)者在個人理財方面的研究進(jìn)行了簡要梳理。在對這些研究深入理解的基礎(chǔ)上

4、，詳細(xì)闡述了個人理財業(yè)務(wù)的特點、分類和策略等相關(guān)概念，介紹了生命周期理論、市場細(xì)分理論和投資組合理論等個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)理論基礎(chǔ)。通過對中行遼寧分行本部個人理財業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的調(diào)查研究，找出該行在產(chǎn)品設(shè)計、服務(wù)、管理方面存在的問題，結(jié)合個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)理論，總結(jié)出全面提高中行遼寧分行本部個人理財業(yè)務(wù)水平的方法和路徑，即：中行遼寧分行本部必須根據(jù)市場情況和自身特點，因地制宜的設(shè)計產(chǎn)品和服務(wù)，實行差異化的產(chǎn)品策略，產(chǎn)品和服務(wù)要以客戶實際需求為中心；

5、要擯棄大銀行的陳舊思維，在有效整合現(xiàn)有渠道資源的基礎(chǔ)上，積極尋找新的客戶渠道資源；同時，充分認(rèn)識到目前管理體系中存在的不足，通過有效組織設(shè)計和績效管理，在三級財富管理體系基礎(chǔ)上，建立全方位的個人理財服務(wù)管理體系；除了做好一般的產(chǎn)品營銷和服務(wù)工作，中行遼寧分行本部還要在增值服務(wù)上下功夫，提供具有市場競爭優(yōu)勢同時符合客戶需求的增值服務(wù)。本文的研究，對全面提高中行遼寧分行本部個人理財業(yè)務(wù)的服務(wù)水平和市場競爭力、建立符合本行實際的現(xiàn)代化個人理財