我國社?；鹜顿Y運營監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、社?；鹗钦麄€社會保障制度的物質基礎,基金監(jiān)管是社保基金安全有效運行的重要保證,是社會保險系統(tǒng)的“免疫系統(tǒng)”,而法律制度對于社?；鸨O(jiān)管所做出的設計和安排,是對社?；鸨O(jiān)管設計的重要組成部分。目前,我國對社?；鸬谋O(jiān)管處于起步階段,還存在著很多方面的問題,尤其是,2006年轟動全國的“上海社保案”更是暴露出我國對社?；鸨O(jiān)管的缺失,我們急需從這一案件中反思我國社?；鸨O(jiān)管存在的不足,尋求改進方法,從而“亡羊補牢”,規(guī)范社保基金管理。

2、r>　　本文由引言、正文和結論組成。引言首先介紹了本文的選題背景、意義以及相關領域國內外研究現(xiàn)狀,繼而介紹了本文的研究思路以及了本文的主要觀點。
　　除了引言和結論部分外,本文共分五個部分對社?；鹜顿Y運營監(jiān)管的法律制度問題進行了初步的探索。
　　第一部分為社?；鹜顿Y運營監(jiān)管的法律制度概述。這部分首先概述了社?；鹜顿Y運營的必要性、監(jiān)管體系以及相關的監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀,接下來著重分析了社?；鹜顿Y運營過程中產生的法律關系。<

3、br>　　第二部分主要分析了社?；鹜顿Y運營監(jiān)管法律制度的基礎理論。文章從三個方面來論述:首先從市場失靈與金融體系內存在的風險理論來闡述社?；鹜顿Y運營監(jiān)管的理論基礎;其次從安全、公平與效率三個角度闡述了社?；鹜顿Y運營監(jiān)管的價值取向;最后總結出社保基金投資運營監(jiān)管的三大基本原則:依法監(jiān)管原則、適度監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與內部監(jiān)管相結合的原則。
　　第三部分主要論述了社?；鹜顿Y運營監(jiān)管的國際經驗。首先介紹了國外對社?；鹜顿Y運營監(jiān)管

4、的兩組截然不同的監(jiān)管模式:審慎性監(jiān)管模式與嚴格限量監(jiān)管模式;集中監(jiān)管模式與分散監(jiān)管模式,分析了各自的優(yōu)缺點,在此基礎上總結出了對我國的啟示,并結合我國具體的國情,認為我國當前對于社保基金投資運營監(jiān)管模式應選擇嚴格的限量監(jiān)管模式與集中監(jiān)管模式。
　　第四部分首先闡述了我國現(xiàn)行社保基金投資運營監(jiān)管法律制度的概況,并在此基礎上分析了我國現(xiàn)行社?；鸨O(jiān)管法律制度在立法層面與具體內容上存在的問題:在立法上主要存在著立法滯后、層次過低與缺乏可

5、操作性三大問題;在具體的制度問題上，筆者以《社投辦法》為例,從投資組合監(jiān)管的相關規(guī)定、受信人的義務規(guī)定、關聯(lián)交易的禁止和限制的規(guī)定以及相關信息批露的規(guī)定這四個角度來逐一分析,并指出其中的缺陷與問題。
　　第五部分是在針對第四部分所提出的問題的基礎上，提出了對我國社?；鹜顿Y運營監(jiān)管法律制度的完善建議:首先從宏觀的立法指導原則上提出了四點建議;其次是在微觀方面,從具體的法律制度方面進行完善,主要從市場準入監(jiān)管、投資運營風險監(jiān)管、市場