《證券投資基金》知識點總結.doc

1、證券從業(yè)資格考試題庫《證券投資基金》題知識點總結 證券從業(yè)資格考試題庫《證券投資基金》題知識點總結第一章 證券投資基金概述第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點一、證券投資基金的概念：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多 投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理， 以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。關于證券投資基金概念的考點如下，這些考點可能成為單項選擇題： 1、證券投資基金通

2、過發(fā)行基金份額的方式募集資金。2、個人投資者或機構投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。 3、基金所募集的資金在法律上具有獨立性。4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。 5、基金資產(chǎn)由基金管理人進行組合投資。6、基金投資者是基金的所有人。7、基金盈余全部歸基金投資者所有。 8、證券投資基金是一種間接投資工具。9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。11、證券投資基金在美國

3、被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為 “單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些 國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃” 。 二、證券投資基金的特點(重要考點，經(jīng)常以多項選擇題出現(xiàn)) (一)集合理財，專業(yè)管理 (二)組合投資，分散風險(三)利益共享，風險共擔(四)嚴格管理，信息透明(五)獨立托管，保障安全 三、證券投資基金與其他金融工具的比較(一) 基金與股票、債券的差異(共 3 條，常以多項選擇題

4、出現(xiàn))1、反映的經(jīng)濟關系不同。3、在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。采集者退散(三)基金托管人1、基金托管人的職責(請同學們仔細閱讀，此處常成為考點，也是難點)2、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔 任。 二、證券投資基金市場服務機構包括：基金銷售機構、登記注冊機構、律師和會計師事務所、基金投資咨 詢公司、基金評級機構。*三、基金的行政監(jiān)管和自律管理(本點有變化，請同學們注意)(一)基金監(jiān)管

5、機構(中國證監(jiān)會)(二)證券交易所(三)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會)四、證券投資基金運作關系圖 第三節(jié) 證券投資基金的法律形式 依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基 金以美國的投資公司為代表，我國目前設立的則為契約型基金。一、契約型基金契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合 同而設立，基金投資者的權利主要體現(xiàn)在合同的條款上。二、公司型基金公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份