《證券投資基金》知識點(diǎn)總結(jié)

1、證券從業(yè)資格考試題庫證券從業(yè)資格考試題庫《證券投資基金證券投資基金》題知識點(diǎn)總結(jié)題知識點(diǎn)總結(jié)第一章證券投資基金概述第一節(jié)證券投資基金的概念與特點(diǎn)一、證券投資基金的概念：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下，這些考點(diǎn)可能成為單項選擇題：1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的

2、方式募集資金。2、個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。6、基金投資者是基金的所有人。7、基金盈余全部歸基金投資者所有。8、證券投資基金是一種間接投資工具。9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”在英

3、國及中國香港被稱為“單位信托基金”在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項選擇題出現(xiàn))(一)集合理財，專業(yè)管理(二)組合投資，分散風(fēng)險(三)利益共享，風(fēng)險共擔(dān)(四)嚴(yán)格管理，信息透明(五)獨(dú)立托管，保障安全三、證券投資基金與其他金融工具的比較(一)基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項選擇題出現(xiàn))1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。3、在我國，基金管

4、理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。采集者退散(三)基金托管人1、基金托管人的職責(zé)(請同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))2、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。二、證券投資基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊機(jī)構(gòu)、律師和會計師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級機(jī)構(gòu)。三、基金的行政監(jiān)管和自律管理(本點(diǎn)有變化，請同學(xué)們注意)(一)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國證監(jiān)會)(二)證券交易所(三)基金行業(yè)自律組織

5、(基金同業(yè)協(xié)會)四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖第三節(jié)證券投資基金的法律形式依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美國的投資公司為代表，我國目前設(shè)立的則為契約型基金。一、契約型基金契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。二、公司型基金公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。三、契約性基金與公司型基金的區(qū)別