銀行分行網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊(cè)員工日常工作指引篇(理財(cái)經(jīng)理)

1、ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊(cè)員工網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊(cè)員工日常工作指引篇日常工作指引篇（個(gè)人理財(cái)客戶經(jīng)理）（個(gè)人理財(cái)客戶經(jīng)理）ⅩⅩ分行個(gè)人金融部ⅩⅩ分行個(gè)人金融部第一篇第一篇崗位描述崗位描述一、崗位定義一、崗位定義31、儀容儀表的自我檢查檢查自己是否按照ⅩⅩ銀行員工守則的要求，按規(guī)定統(tǒng)一穿著成套的制式服裝，配戴工號(hào)牌，統(tǒng)一著裝。女員工是否將頭發(fā)束起、著職業(yè)淡妝，男員工是否按規(guī)定保持面容整潔，無(wú)胡須、無(wú)亂發(fā)。2、

2、工作環(huán)境的自我整理A、本人的辦公用品檢查：檢查理財(cái)工作室的環(huán)境衛(wèi)生，確保各種辦公用品、文件資料齊全并擺放整潔有序；將個(gè)人有關(guān)理財(cái)專業(yè)證書(shū)和榮譽(yù)證書(shū)擺放在座位后立柜；理財(cái)經(jīng)理桌右側(cè)放置電腦顯示屏和電話，名片盒面對(duì)客戶擺放在合適位置；保持桌面整潔，桌面及客戶的目光觀測(cè)區(qū)，無(wú)私人用品擺放，工作桌面的物品擺放應(yīng)盡量最少化。B、理財(cái)區(qū)的物品檢查：理財(cái)區(qū)的各類產(chǎn)品宣傳折頁(yè)是否齊備，擺放是否整潔，飲水機(jī)出水口是否清潔，飲水杯應(yīng)至少不低于十個(gè)，客戶等候

3、的沙發(fā)桌椅是否整潔干凈，理財(cái)雜志等是否擺放有序。（二）安全保衛(wèi)（（二）安全保衛(wèi)（四項(xiàng)檢查）項(xiàng)檢查）（網(wǎng)點(diǎn)主任安排）（網(wǎng)點(diǎn)主任安排）1、檢查門、窗、保險(xiǎn)柜、電腦有無(wú)異常；2、檢查報(bào)警器、電話是否良好；3、檢查防衛(wèi)器材有無(wú)丟失、損壞、變質(zhì)，放置位置是否得當(dāng)；4、檢查昨日的安全情況是否詳細(xì)記載，對(duì)發(fā)生的問(wèn)題有無(wú)報(bào)告和處理；（三）（三）組織文化建設(shè)組織文化建設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，應(yīng)積極參加網(wǎng)點(diǎn)的每日晨會(huì)，在晨會(huì)中，要根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)主任公布的產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)，

4、了解自己的銷售業(yè)績(jī)完成進(jìn)度，對(duì)于協(xié)助幫助自己的同事，及時(shí)給予口頭表?yè)P(yáng)。如：“今天，我想對(duì)???提出表?yè)P(yáng)，感謝你昨天給我推薦了???先生，正是在你銷售推薦的基礎(chǔ)上，我成功地銷售了??產(chǎn)品，謝謝你！”此外，網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，應(yīng)不定期利用晨會(huì)時(shí)間，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的其他同事，做銷售技巧指導(dǎo)，如：“???同志，你昨天在做??產(chǎn)品的銷售推薦時(shí)，…，這樣會(huì)讓客戶產(chǎn)生…的誤會(huì)，我是這樣推薦的，……，那么你對(duì)這兩種推薦方法有些什么看法呢？”。也可以針對(duì)目前與同事們

5、的協(xié)作狀況，提出建議。網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，應(yīng)利用晨會(huì)或其他學(xué)習(xí)時(shí)間，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的其他同事做有關(guān)產(chǎn)品的介紹和講解，尤其是在產(chǎn)品熱銷期間，更應(yīng)與網(wǎng)點(diǎn)的其他同事就熱銷產(chǎn)品的特性、使用范圍、產(chǎn)品賣點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等進(jìn)行主動(dòng)充分的溝通。網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理，應(yīng)通過(guò)與網(wǎng)點(diǎn)其他同事的交流和協(xié)作，盡快掌握客戶的基本信息、資產(chǎn)變動(dòng)、理財(cái)需求、風(fēng)險(xiǎn)屬性、個(gè)人偏好，通過(guò)整體協(xié)作的維護(hù)和服務(wù)，發(fā)掘并滿足客戶需求。（四）工作準(zhǔn)備1、建立當(dāng)天的工作日志，擬訂當(dāng)天的工作計(jì)劃，重點(diǎn)