資產(chǎn)管理風(fēng)險控制制度

1、資產(chǎn)管理風(fēng)險控制制度第一章目標和原那么第一條公司制定本制度旨在保護委托人的合法權(quán)益，促進公司業(yè)務(wù)的規(guī)范開展，有效防范和化解風(fēng) 險，防范利益輸送行為公司特定資產(chǎn)風(fēng)險控制的總體目標是：保證公司運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)^資產(chǎn)管理合同規(guī)定; 確保的穩(wěn)健運行和受托財產(chǎn)的平安完整，防湖口化解風(fēng)險防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對 待公司所管理的各類資產(chǎn)。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原那么公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實履行合同義務(wù)，運作

2、應(yīng) 與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標和風(fēng)險承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。 應(yīng)與公司各機構(gòu)、部門和崗位保持相對獨立，公司自有資產(chǎn)特定資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)嚴格 別離,分別獨立運作杜絕利益輸送行為，通過完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎(chǔ)上使的投資管理可 以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時防范公司其他資產(chǎn)向輸送利益，保證公平對待各 類投資者。公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對公司運作中存在的風(fēng)險問題和隱患進行研究并作

3、出控制決策；公 司在風(fēng)險控制方面自上而下和自下而上相結(jié)合的流程：自上而下：并及時報告、反應(yīng)風(fēng)險信息，實施風(fēng)險控制的過程。了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力 和承受能力，評估客戶的財務(wù)狀況，向客戶說明有關(guān)法律法規(guī)^相關(guān)投資工具的運作市場及方式由于 違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營、操作的合法合規(guī)性評估失誤而可能造成損失的風(fēng)險，以及因?qū)ι鲜鍪д`法 律后果認識缺乏、處理失當(dāng)而可能擴大損失的風(fēng)險從事活動的人在最大限度地增進自身效用時，做出 不利于他人的

4、行為。為確保相關(guān)崗位能夠充分物理隔離，公司對不同的部門和崗位設(shè)立必要的防火墻 制度司及的商業(yè)秘密。公司制定人員行為規(guī)范，等行為。監(jiān)察稽核體系獨立于管理業(yè)務(wù)的投資、交易、會計、，了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能 力， 評估客戶的財務(wù)狀況向客戶有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的利用所管理的其他資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人 謀取不當(dāng) 利益在證券承銷證券投資等業(yè)務(wù)活動中為資產(chǎn)委托人提供配合督察長可列席投資決策委員 會會議，對相關(guān) 投資決策提出有關(guān)風(fēng)險控