資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度

1、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度第一章目標(biāo)和原那么第一條公司制定本制度旨在保護(hù)委托人的合法權(quán)益，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的規(guī)范開展，有效防范和化解風(fēng) 險(xiǎn)，防范利益輸送行為公司特定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是：保證公司運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)^資產(chǎn)管理合同規(guī)定; 確保的穩(wěn)健運(yùn)行和受托財(cái)產(chǎn)的平安完整，防湖口化解風(fēng)險(xiǎn)防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對 待公司所管理的各類資產(chǎn)。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原那么公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實(shí)履行合同義務(wù)，運(yùn)作

2、應(yīng) 與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。 應(yīng)與公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位保持相對獨(dú)立，公司自有資產(chǎn)特定資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格 別離,分別獨(dú)立運(yùn)作杜絕利益輸送行為，通過完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎(chǔ)上使的投資管理可 以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時防范公司其他資產(chǎn)向輸送利益，保證公平對待各 類投資者。公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題和隱患進(jìn)行研究并作

3、出控制決策；公 司在風(fēng)險(xiǎn)控制方面自上而下和自下而上相結(jié)合的流程：自上而下：并及時報(bào)告、反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)信息，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的過程。了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力 和承受能力，評估客戶的財(cái)務(wù)狀況，向客戶說明有關(guān)法律法規(guī)^相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式由于 違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營、操作的合法合規(guī)性評估失誤而可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及因?qū)ι鲜鍪д`法 律后果認(rèn)識缺乏、處理失當(dāng)而可能擴(kuò)大損失的風(fēng)險(xiǎn)從事活動的人在最大限度地增進(jìn)自身效用時，做出 不利于他人的

4、行為。為確保相關(guān)崗位能夠充分物理隔離，公司對不同的部門和崗位設(shè)立必要的防火墻 制度司及的商業(yè)秘密。公司制定人員行為規(guī)范，等行為。監(jiān)察稽核體系獨(dú)立于管理業(yè)務(wù)的投資、交易、會計(jì)、，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能 力， 評估客戶的財(cái)務(wù)狀況向客戶有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的利用所管理的其他資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人 謀取不當(dāng) 利益在證券承銷證券投資等業(yè)務(wù)活動中為資產(chǎn)委托人提供配合督察長可列席投資決策委員 會會議，對相關(guān) 投資決策提出有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控