學習筆記｜金融理財｜金融理財原理｜客戶價值取向和行為特性

1、金融理財原理 金融理財原理這一系列是筆者準備 AFP 考試時的學習筆記， 以金融理財原理為藍本，系統(tǒng)梳理了各章常考知識點，可以作為備考資料， 也可以作為學習參考。全書共 3 篇 34 章，本文是第六章客戶價值取向和行為特性。小額信貸 汽車貸款（三）生涯規(guī)劃生涯規(guī)劃主要包括 4 個環(huán)節(jié)：事業(yè)規(guī)劃、家庭規(guī)劃、 居住規(guī)劃和退休規(guī)劃。理財計劃也包括 4 個環(huán)節(jié)：投資規(guī)劃、 信貸規(guī)劃、保險規(guī)劃和稅務(wù)規(guī)劃。主要理財目標：短期：國內(nèi)外旅游、購置汽車家

2、電和裝修金籌措； 中期： 結(jié)婚準備金、 購換房基金及創(chuàng)業(yè)基金的籌措； 長期：子女高等教育金和退休基金的籌措。（四）生涯規(guī)劃各階段的理財活動期間 期間探索期 探索期15-24 15-24 歲建立期 建立期25-34 25-34 歲穩(wěn)定期 穩(wěn)定期35-44 35-44 歲維持期 維持期45-54 45-54 歲高原期 高原期55-60 55-60 歲退休期 退休期60 60 歲后 歲后學業(yè)事業(yè) 學業(yè)事業(yè)升學或就業(yè)專業(yè)抉擇在職進修確定方向提升

3、管理技能進行創(chuàng)業(yè)評估中層管理建立專業(yè)信譽高層管理偏重指導組織名譽顧問傳承經(jīng)驗家庭形態(tài) 家庭形態(tài)以父母為中心以生活為中心擇偶結(jié)婚有學前小孩小孩上小學中學小孩上大學或出國深造小孩已獨立就業(yè)兒女成家含飴弄孫理財活動 理財活動提升專業(yè)提高收入量入為出攢首付款償還房貸籌教育金收入增加籌退休金負擔減輕準備退休享受生活遺產(chǎn)規(guī)劃投資工具 投資工具活存定存基金定投活存定存基金定投自用房地股票基金建立多元投資組合降低投資組合風險固定收益投資為主保險計劃 保