理財原理

1、理財規(guī)劃師三級練習題12009三級_理財原理（基本知識）1、理財規(guī)劃的最終目標是要達到（）。正確答案：DA、財務獨立B、財務安全C、財務自主D、財務自由2、財務自由主要體現在（）。正確答案：CA、是否有適當、收益穩(wěn)定的投資B、是否有充足的現金準備C、投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出D、是否有穩(wěn)定、充足的收入3、在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的（）。正確答案：CA、平行B、下方C、上方D、右方4、若某家庭的投資收入

2、曲線穿過支出曲線，則意味著該家庭的支出已經可以由投資收入來支撐，即已經獲得了（）。正確答案：DA、基本收益B、財務獨立C、額外收入D、財務自由5、單個家庭為了應對重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現金儲備稱作（）。正確答案：BA、日常生活儲備B、意外現金儲備C、家族支援現金儲備D、追加投資儲備6、以下不屬于個人財務安全衡量標準的是（）。正確答案：DA、是否有穩(wěn)定充足收入B、是否購買適

3、當保險C、是否享受社會保障D、是否有遺囑準備7、以下屬于客戶非財務信息的是（）。正確答案：CA、社會保障情況B、風險管理信息C、投資偏好D、工資、薪金8、單身期的理財優(yōu)先順序是（）。正確答案：AA、職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃B、現金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃C、投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃D、大額消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現金規(guī)劃、投資規(guī)劃9、家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是（）。正確答案：AA、應急

4、款規(guī)劃、房產規(guī)劃；保險規(guī)劃、現金規(guī)劃；大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃；子女教育規(guī)劃B、保險規(guī)劃、現金規(guī)劃；應急款規(guī)劃、房產規(guī)劃；大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃；子女教育規(guī)劃C、大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃；應急款規(guī)劃、房產規(guī)劃；保險規(guī)劃、現金規(guī)劃；子女教育規(guī)劃D、子女教育規(guī)劃；保險規(guī)劃、現金規(guī)劃；大額消費規(guī)劃、稅務規(guī)劃；應急款規(guī)劃、房產規(guī)劃10、退休期的理財優(yōu)先順序為（）。正確答案：AA、退休規(guī)劃、資產傳承規(guī)劃、現金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃B、資產傳承規(guī)劃、

5、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、現金規(guī)劃C、投資規(guī)劃、現金規(guī)劃、資產傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃D、稅務規(guī)劃、現金規(guī)劃、資產傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃11、理財規(guī)劃師對客戶現行財務狀況的分析不包括（）。正確答案：DA、客戶家庭資產負債表分析B、客戶家庭現金流量表分析C、財務比率分析D、客戶婚姻、子女狀況12、持續(xù)理財服務不包括（）。正確答案：DA、定期對理財方案進行評估B、不定期的信息服務C、不定期的方案調整D、定期到客戶單位做收入調查

6、13、青年家庭的理財核心策略應為（）。正確答案：AA、進攻型B、攻守兼?zhèn)湫虲、保守型D、中度保守型14、客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產的保值和增值下列（）項規(guī)劃的目標更傾向于實現客戶財產的增值。正確答案：C理財規(guī)劃師三級練習題328、執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成重大損失，行業(yè)自律機構的制裁措施應為（）。正確答案：AA、暫停執(zhí)業(yè)或罰款B、警告C、吊銷執(zhí)照D、追究刑事責任29、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行

7、業(yè)自律機構的制裁措施不包括（）。正確答案：DA、取消其理財規(guī)劃師資格B、終生不得執(zhí)業(yè)C、不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試D、罰款30、理財規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務，則客戶可要求理財規(guī)劃師所在機構承擔（）。正確答案：BA、侵權責任B、違約責任C、刑事法律責任D、停業(yè)整頓31、個人理財的終極目標是（）。正確答案：BA、得到社會的尊重B、如何有效地安排個人有限的財務資源，實現其一生生命滿足感的最大化C、錢越多越好D、保存家中財產，

8、實現財富的代際相傳32、以下對理財規(guī)劃的定義描述錯誤的是（）。正確答案：CA、理財規(guī)劃是全方位的綜合性服務，而不是簡單的金融產品銷售B、理財規(guī)劃強調個性化C、理財規(guī)劃是一項短期規(guī)劃，只針對某一階段的規(guī)劃D、理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供33、個人理財規(guī)劃要解決的首要問題是（）。正確答案：AA、保障財物安全B、實現財產增值C、追求財務自由D、彌補財務赤字34、下列哪一項對衡量一個人或家庭的財務安全的描述是錯誤的（）。正確答案：DA、是否有穩(wěn)定

9、、充足的收入B、個人是否有發(fā)展的潛力C、是否有充足的現金準備D、負債越少越好35、理財規(guī)劃的原則不包括下面哪一項（）。正確答案：CA、整體規(guī)劃B、現金保障優(yōu)先C、追求收益重于一切D、提早規(guī)劃36、現金規(guī)劃的核心是（）。正確答案：BA、在一定的財務資源下，對家庭消費水平和消費結構進行規(guī)劃B、建立應急基金，保障個人和家庭生活質量和狀態(tài)持續(xù)性穩(wěn)定C、為客戶選擇適當的教育費用準備方式及工具，制定教育規(guī)劃方案D、有效控制和妥善處理風險所致的損失3

10、7、退休規(guī)劃的工具不包括下列哪一項（）。正確答案：DA、社會養(yǎng)老保險B、企業(yè)年金C、商業(yè)養(yǎng)老保險D、企業(yè)分紅38、對共同基金描述錯誤的一項是（）。正確答案：DA、具有集合理財的特點B、具有專業(yè)化、大眾化、相對低風險、高收益的特點C、投資起點低、比較適合大眾投資者D、通過非公開募集資金的方式發(fā)行39、按照固定收益證券的定義，下面哪一項不是固定收益證券（）。正確答案：BA、中央銀行票據B、股票C、資產支持證券D、優(yōu)先股40、下面對股票描述錯