現(xiàn)階段我國(guó)金融機(jī)械理財(cái)業(yè)務(wù)淺析.pdf

1、中國(guó)人民銀行金融研究所碩士學(xué)位論文現(xiàn)階段我國(guó)金融機(jī)械理財(cái)業(yè)務(wù)淺析姓名：黃化申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：李招軍20061001內(nèi)容提要地方，指出在法制、監(jiān)管、經(jīng)營(yíng)等方面的缺陷。論文最后對(duì)這些問題提出了相應(yīng)的政策建議，并指出發(fā)展我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)首先就要統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一規(guī)范，公平競(jìng)爭(zhēng)。本文第一章首先對(duì)理財(cái)?shù)亩x進(jìn)行界定。本文對(duì)理財(cái)?shù)姆治鲋饕墙鹑跈C(jī)構(gòu)所從事的集合性質(zhì)的理財(cái)業(yè)務(wù)，所以對(duì)理財(cái)?shù)亩x作了一個(gè)明確的范圍界定。然后對(duì)理財(cái)?shù)姆尚问?/p>

2、進(jìn)行介紹：理財(cái)業(yè)務(wù)的法律形式一般有信托、委托代理、公司和有限合伙四種。本文認(rèn)為對(duì)于我國(guó)金融機(jī)構(gòu)目前從事的集合理財(cái)業(yè)務(wù)來說，信托是最主要的運(yùn)用形式。最后一節(jié)對(duì)主要發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)市場(chǎng)狀況進(jìn)行了總結(jié)和比較。本部分對(duì)具有代表性的英美日三國(guó)的理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)行了介紹，主要圍繞法律規(guī)范、監(jiān)管制度和特點(diǎn)三個(gè)方面，經(jīng)過總結(jié)和比較最后指出我國(guó)可以借鑒的地方。在第二章中，著重對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀進(jìn)行了分析。對(duì)各金融機(jī)構(gòu)的主要集合理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)、投資范圍、

3、經(jīng)營(yíng)等各方面進(jìn)行了全面的介紹和分析，并且在章節(jié)的最后還對(duì)這些產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)范、操作流程等主要方面進(jìn)行了比較。并且對(duì)當(dāng)前我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品進(jìn)行了定性分析，本文認(rèn)為：當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)推出的理財(cái)產(chǎn)品都屬于信托型產(chǎn)品。第三章主要是根據(jù)上文的介紹和比較，分析和討論當(dāng)前我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)存在的一些問題。本章從四個(gè)方面討論理財(cái)市場(chǎng)所存在的問題，法制、監(jiān)管、機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和外部環(huán)境。本文認(rèn)為：實(shí)際上當(dāng)前我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)最主要的問題就在于監(jiān)管和法制的不統(tǒng)一以及配套設(shè)施的

4、落后。最后一章針對(duì)前一章分析討論得出的問題提出了一些相應(yīng)的政策建議。本文認(rèn)為當(dāng)前我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展首先就是要統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一行為規(guī)范，在理財(cái)市場(chǎng)營(yíng)造一個(gè)公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，完善理財(cái)市場(chǎng)的配套的法律制度，減小理財(cái)發(fā)展的障礙。最后外部環(huán)境的建設(shè)也是很重要的，投資者教育、誠(chéng)信建設(shè)也是理財(cái)市場(chǎng)向前發(fā)展的關(guān)鍵因素。三、主要觀點(diǎn)和結(jié)論三、主要觀點(diǎn)和結(jié)論1理財(cái)業(yè)務(wù)的法律形式一般有四種：信托、委托代理、公司和有限合伙。信托型的理財(cái)產(chǎn)品是目前我國(guó)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)