流動(dòng)性約束與農(nóng)戶自我雇傭行為研究 來自中國農(nóng)村的經(jīng)驗(yàn)

1、1流動(dòng)性約束與農(nóng)戶自我雇傭行為研究：來自中國農(nóng)村的經(jīng)驗(yàn) 流動(dòng)性約束與農(nóng)戶自我雇傭行為研究：來自中國農(nóng)村的經(jīng)驗(yàn)韓 玲 慧財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所一、 一、 引言 引言農(nóng)業(yè)社會(huì)與工業(yè)社會(huì)的差異之一就是兩種社會(huì)中經(jīng)濟(jì)主體在經(jīng)營意識(shí)上的明顯不同。以傳統(tǒng)的刀耕火種式的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主體的社會(huì)中，家庭化的經(jīng)營占主導(dǎo)地位，在一些特定的社會(huì)制度環(huán)境之下，這種經(jīng)營有著明顯的內(nèi)卷化傾向（如歷史上我國的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)就具有這種特點(diǎn)，沒能從家庭式經(jīng)營轉(zhuǎn)向農(nóng)場式經(jīng)營，參閱黃宗

2、智 1） ，生產(chǎn)和商業(yè)都不會(huì)擴(kuò)展到較大規(guī)模。而工業(yè)社會(huì)則與此有著很大不同，生產(chǎn)和商業(yè)都是處于不斷擴(kuò)張的狀態(tài)中，其規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于農(nóng)業(yè)社會(huì)。因此，一個(gè)國家向工業(yè)化轉(zhuǎn)變過程的實(shí)現(xiàn)必然離不開參與其中的經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)營意識(shí)的形成，換言之，就是企業(yè)家精神的形成。我國也不例外。自我雇傭是能夠反映企業(yè)家精神的一種經(jīng)濟(jì)形式，而且也是農(nóng)業(yè)社會(huì)向工業(yè)社會(huì)過渡過程中的一種基本形式，還是農(nóng)戶從純農(nóng)業(yè)生產(chǎn)逐步轉(zhuǎn)向非農(nóng)生產(chǎn)的基本途徑之一。所以，促進(jìn)農(nóng)戶自我雇傭選擇的實(shí)現(xiàn)

3、會(huì)有利于經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型。一般認(rèn)為，以傳統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)營為起點(diǎn)的經(jīng)濟(jì)主體在擴(kuò)大其經(jīng)營時(shí)首先遇到的問題就是資金的約束，因?yàn)槠湓械慕?jīng)濟(jì)能力不足以為規(guī)模擴(kuò)大了的經(jīng)營提供必要的資金支持。對(duì)以小規(guī)模經(jīng)營為主的自雇者是否在事實(shí)上確實(shí)受到了流動(dòng)性約束以及這種流動(dòng)性約束程度的大小如何這兩個(gè)問題的回答有著非常重要的意義。原因有二；其一，不利于對(duì)創(chuàng)業(yè)行為的鼓勵(lì)。因?yàn)橛幸庾怨驼呖赡苓€沒有獲得足夠的積累以支持創(chuàng)業(yè)賴以實(shí)現(xiàn)的資本，因此，流動(dòng)性約束的存在使他們因沒有足夠的創(chuàng)

4、業(yè)基金而無法創(chuàng)業(yè)。其二，金融市場不能為較小規(guī)模的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)提供足夠的資金支持是政府采取政策以支持中小企業(yè)發(fā)展的政策依據(jù)。所以，提供融資支持的依據(jù)就是在創(chuàng)業(yè)時(shí)可能受到了流動(dòng)性約束。已有的文獻(xiàn)已經(jīng)在這些方面做了研究。根據(jù) Blanchflower & Oswald （1998）的研究，1989 年的一項(xiàng) International 1黃宗智，1992：《長江三角洲小農(nóng)家庭與鄉(xiāng)村發(fā)展》 ，北京，中華書局。3個(gè)人資產(chǎn)之間的內(nèi)生性問題，

5、對(duì)于驗(yàn)證上述命題非常有利。他們的研究結(jié)果表明流動(dòng)性約束在創(chuàng)業(yè)時(shí)明顯存在。并且，在獲得遺贈(zèng)時(shí)資產(chǎn)越少者，轉(zhuǎn)為自我雇傭的可能性越大。Lindh 和 Ohlsson（1996）用瑞典的彩票收入和遺贈(zèng)收入對(duì)此進(jìn)行了檢驗(yàn)，也得出自我雇傭者受到流動(dòng)性約束的結(jié)論。Blanchflower & Oswald （1998）使用美國的數(shù)據(jù)對(duì)這個(gè)問題也進(jìn)行了研究，他們的研究區(qū)分了流動(dòng)性約束和洞見力約束，即沒能選擇自我雇傭的原因可能有缺乏資金的因素，也

6、可能有因信息不對(duì)稱等原因而導(dǎo)致的并不是所有人都能洞察到投資機(jī)會(huì)這類情況的出現(xiàn)。他們發(fā)現(xiàn)在其它條件相同的情況下，接受遺贈(zèng)的人與沒有收到遺贈(zèng)的人相比，更容易轉(zhuǎn)為自我雇傭者，這說明個(gè)人在創(chuàng)業(yè)時(shí)明顯受到流動(dòng)性約束。Paulson 和 Townsend （2001）用泰國的數(shù)據(jù)來進(jìn)行檢驗(yàn)，她們的基本結(jié)論是，在泰國的農(nóng)村和半城市化地區(qū)，資金約束問題較為嚴(yán)重，非參數(shù)和簡化式兩種估計(jì)方法都顯示較多的財(cái)富、較高的企業(yè)家才能會(huì)使創(chuàng)業(yè)的可能性加大，家庭

7、的人口結(jié)構(gòu)也對(duì)創(chuàng)業(yè)可能性有影響，這都說明存在較為嚴(yán)重的資金約束。并且，在欠發(fā)達(dá)地區(qū)，創(chuàng)業(yè)所受到的約束程度要高于較發(fā)達(dá)地區(qū)。因此，財(cái)富是影響到自主創(chuàng)業(yè)選擇的一個(gè)重要變量。Mesnard 和 Ravallion （2002）的論文用突尼斯回歸移民的微觀數(shù)據(jù)（一定程度上解決了模型的內(nèi)生性問題）和非參數(shù)的估計(jì)方法（允許財(cái)富對(duì)投資的非線性影響，也為分離財(cái)富和個(gè)人特征變量對(duì)自主創(chuàng)業(yè)決策的影響提供了可能）驗(yàn)證了流動(dòng)性約束的存在。Rapoport（20

8、02）也在理論模型中說明了因遷徙所積累的財(cái)富對(duì)緩解信貸約束可能起到的作用。此外，還有一些文獻(xiàn)則從代際關(guān)系的角度為流動(dòng)性約束的存在提供了一些佐證。Thomas Dunn 和 Douglas Holtz-Eakin（2000）的論文說明了父母的富裕程度及父母的工作類型對(duì)子女的職業(yè)選擇有一定影響，父母越富裕，子女選擇自我雇傭工作類型的可能性就越大，同時(shí)，父母的自我雇傭特征對(duì)子女選擇自我雇傭的工作類型有著顯著的正向影響。雖然父母能為子女提供的資