2018年銀行業(yè)反洗錢考試 真題

1、一、判斷題 一、判斷題 1. 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶” 。 （√） 2. 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。 （×） 3. 金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在對(duì)其成員進(jìn)行的第四輪互評(píng)估工作中，同時(shí)關(guān)注一國(guó)反洗錢和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。 （√） 4. 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人

2、民銀行的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依法向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告。 （√） 5. 根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對(duì)非法人機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機(jī)構(gòu)總部的突出問(wèn)題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實(shí)施行政處罰，并及時(shí)向法人機(jī)構(gòu)所在地人民銀行進(jìn)行通報(bào)。 （√） 6. 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。 （×） 7. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來(lái)源、去向、用途,因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融

3、業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險(xiǎn)。 （√） 8. 某客戶將其 1 年期存款 100 萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。 （√） 9. 反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（√） 10. 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)， 且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，只要滿足了保存 5 年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。 （&

4、#215;） 金融機(jī)構(gòu)可不承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 （×） 20. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。 （√） 21. 客戶與證券公司、保險(xiǎn)公司等進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，相關(guān)銀行及證券公司、保險(xiǎn)公司，應(yīng)分別按要求提交大額交易報(bào)告。 （×） 22. 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)

5、，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。 （×） 23. 金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)， 可無(wú)條件信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果， 不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 （×） 24. . 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)，房地產(chǎn)行業(yè)，博彩行業(yè)等。 （√） 25. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金

6、融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 20 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 （×） 26. 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作順利開(kāi)展的基礎(chǔ)。 如果一個(gè)銀行的內(nèi)部控制制度不健全，反洗錢工作將難以有效地開(kāi)展。 （√） 27. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年（√） 28. 反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)