流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃.doc

1、公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃第一章第一章總則總則第一條為防范和化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障存款人合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定和安全，依據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及其它有關(guān)法律和法規(guī)，結(jié)合公司制度制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。根據(jù)公司（以下簡(jiǎn)稱公司）業(yè)務(wù)規(guī)模、組織框架、風(fēng)險(xiǎn)水平，制定本應(yīng)急計(jì)劃。第二條流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指公司有清償能力，但無法及時(shí)獲得充足資金以應(yīng)對(duì)成員單位付款需要或支付到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。第三條本應(yīng)急計(jì)劃適用于下列情形造成的流動(dòng)性

2、危機(jī)（一）臨時(shí)性融資流動(dòng)性危機(jī)，如突然運(yùn)行故障、支付系統(tǒng)出現(xiàn)問題或其他物理上的緊急情況導(dǎo)致在正常市場(chǎng)條件下產(chǎn)生臨時(shí)性融資需求。（二）長(zhǎng)期性融資流動(dòng)性危機(jī)，成員單位突然臨時(shí)大額資金需支付，而我公司暫時(shí)沒有足夠備付金備支付。（三）市場(chǎng)流動(dòng)性危機(jī)，市場(chǎng)流動(dòng)性枯竭、交易對(duì)手出現(xiàn)違約或破產(chǎn)，可融資金額大幅減少，融資成本快速上升等。導(dǎo)致難以從壓力條件下的金融市場(chǎng)融入資金。第四條應(yīng)急處理原則（一）堅(jiān)持保密原則，相關(guān)人員要按照職業(yè)道德和組織紀(jì)律要求自己

3、，嚴(yán)格保密，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，不得向外界披露風(fēng)險(xiǎn)情（二）存貸比（三）備付金率第八條觸發(fā)條件：（一）短期內(nèi)存款規(guī)模大幅下降或存款人連續(xù)大規(guī)模轉(zhuǎn)移資金（二）備付金嚴(yán)重不足，無法開展正常資金結(jié)算（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)或外部交易系統(tǒng)無法正常運(yùn)行導(dǎo)致資金清算中斷（四）流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)低于監(jiān)管容忍度或本公司預(yù)設(shè)控制水平第九條報(bào)告程序（一）發(fā)生觸發(fā)條件一后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（二）發(fā)生觸發(fā)條件二

4、后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（三）發(fā)生觸發(fā)條件三后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（四）發(fā)生觸發(fā)條件四后，財(cái)務(wù)計(jì)劃部應(yīng)立即向領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)和副組長(zhǎng)匯報(bào)，及時(shí)召集領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，判斷流動(dòng)性危機(jī)形成的原因與類型，分析決策處理措施并啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急計(jì)劃。（五）必要情況下，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即上報(bào)董事長(zhǎng)、請(qǐng)求召開董事會(huì)會(huì)議或股東大會(huì)。第四章第四章流動(dòng)性