建筑工程履約保函法律風(fēng)險(xiǎn)淺析

1、建筑工程履約保函法律風(fēng)險(xiǎn)淺析建筑工程履約保函法律風(fēng)險(xiǎn)淺析［摘要］：建筑工程承包人對(duì)履約保函的法律風(fēng)險(xiǎn)缺乏認(rèn)識(shí)，實(shí)踐中不研究合同條款，主動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范，造成履約保函項(xiàng)下款項(xiàng)因發(fā)包人索賠而喪失。同時(shí)我國(guó)相關(guān)立法對(duì)履約保函事項(xiàng)規(guī)定不完善，容易造成合同中的不公平甚至欺詐。本文依據(jù)相關(guān)的法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)合同文本，淺析承包人如何防范履約保函風(fēng)險(xiǎn)，供施工企業(yè)參考。圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理［關(guān)鍵詞］：合同；履約保函；法律風(fēng)險(xiǎn)；圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理履約保函作

2、為承包人履約保證的一種形式，是國(guó)際建筑工程項(xiàng)目中的通行做法。在國(guó)際經(jīng)濟(jì)一體化的今天，伴隨著我國(guó)建筑領(lǐng)域逐步向國(guó)際市場(chǎng)開(kāi)放，在國(guó)際性工程項(xiàng)目、政府投資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目及一些大型企業(yè)建設(shè)項(xiàng)目中被廣泛采用。在工程招標(biāo)時(shí)，發(fā)包人通常要求投標(biāo)人出具履約保函作為項(xiàng)目競(jìng)標(biāo)的實(shí)質(zhì)要件，一方面要展示競(jìng)標(biāo)人的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，更重要的是對(duì)中標(biāo)人履約行為的一種約束。中標(biāo)人在簽訂建設(shè)工程施工合同后，為避免履約保函項(xiàng)下款項(xiàng)不因發(fā)包人索賠而喪失，就必須加強(qiáng)建筑工程質(zhì)量、安

3、全管理，遵守合同工期。履約保函的益處很明顯，提高了承包人合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，但同時(shí)履約保函給承包人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。國(guó)內(nèi)很多建筑企業(yè)沒(méi)有認(rèn)真研究過(guò)履約保函的適用條款，投標(biāo)時(shí)為了得到工程，不顧及可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，施工中也不主動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，當(dāng)履約保函項(xiàng)下款項(xiàng)被無(wú)情的劃走時(shí)，只能采取被動(dòng)的方法來(lái)抗辯。我所律師在辦理因履約保函引起的建筑工程合同糾紛案件時(shí)，從合同的制訂、合同的履行、合同爭(zhēng)議的解決等幾個(gè)方面入手，研究履約保函法律風(fēng)險(xiǎn)防范措

4、施，期望能為建筑工程承包人簽訂、履行合同時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)提供一些幫助。圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理一承包人面臨的履約保函風(fēng)險(xiǎn)圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理履約保函是承包商履約擔(dān)保的主要形式，通常由銀行應(yīng)承包人的要求向發(fā)包人出具，承諾當(dāng)承包人違約時(shí)向發(fā)包人支付保函中所列的款項(xiàng)，以保證發(fā)包人能得到相應(yīng)救濟(jì)的保證文件。履約保函的主要作用是保證承包人按合同約定的質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)和工期條款完全履行合同。建立履約保函制度對(duì)促使承包人履約、防止承包人違約，督促承包人履行合同義務(wù)具

5、有重要的作用。因此，我國(guó)《招標(biāo)投標(biāo)法》第46條第2款做了如下規(guī)定：招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。但現(xiàn)實(shí)中，承包人提交了履約保函后卻面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)。圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理我國(guó)《招標(biāo)投標(biāo)法》傾向了對(duì)發(fā)包人權(quán)益的保護(hù)，即“招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交”，但對(duì)如何保護(hù)承包人權(quán)益沒(méi)有作出規(guī)定。比如，履約保證金交付的比例，如何監(jiān)管，由誰(shuí)監(jiān)管等等，致使實(shí)踐中出現(xiàn)較多的問(wèn)題。財(cái)政部《政府采購(gòu)貨物和服務(wù)招投標(biāo)管理辦

6、法》第36條和第37條中，對(duì)投標(biāo)保證金的收取比例進(jìn)行了明確的規(guī)定但對(duì)履約保證金收取與管理沒(méi)有任何規(guī)定政府采購(gòu)中心具體操作的時(shí)候也沒(méi)有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。建設(shè)部2005年5月推行的《承包商履約保函文本》（試行）雖然做出如下規(guī)定，“貴方要求我方承擔(dān)保證責(zé)任的，應(yīng)向我方發(fā)出書(shū)面索賠通知及承包商未履行主合同約定義務(wù)的證明材料。索賠通知應(yīng)寫(xiě)明要求索賠的金額，支付款項(xiàng)應(yīng)到達(dá)的帳號(hào)，并附有說(shuō)明承包商違反主合同造成貴方損失情況的證明材料”，但該文本僅處于在部分試

7、點(diǎn)城市推廣階段，還不能對(duì)抗發(fā)包人無(wú)條件保函的要求。圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理（四）銀行欠缺審查義務(wù)給承包人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理雖然銀行作為連帶責(zé)任保證人，但通常不調(diào)查發(fā)包人的道德品質(zhì)，不審查發(fā)包人的索賠文件的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容，一般按照發(fā)包人提供的格式出具履約保函，按發(fā)包人索賠通知支付保函項(xiàng)下款項(xiàng)，為發(fā)包人欺詐或?yàn)E用權(quán)利的索賠提供了極大的方便。我國(guó)目前對(duì)銀行保函項(xiàng)下的欺詐認(rèn)定和處理尚未有明確的法律規(guī)定，因此給承包人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)也是客觀存在的。

8、圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理二承包人履約保函風(fēng)險(xiǎn)防范措施圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)到履約保函將會(huì)帶給承包人的風(fēng)險(xiǎn)，那么如何防范風(fēng)險(xiǎn)則成為每個(gè)承包人認(rèn)真思考的問(wèn)題。履約保函不僅僅是一個(gè)文件，也不僅僅是一筆錢(qián)，它是建筑施工合同的一個(gè)組成部分，合同履行過(guò)程中每個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題，都會(huì)涉及到履約保函。因此承包人主動(dòng)加強(qiáng)合同管理，提高自身合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，是履約保函風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施。圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）合同談判過(guò)程中積極主張權(quán)利圈中人保險(xiǎn)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)管