巴塞爾協(xié)議Ⅲ視角下我國銀行業(yè)監(jiān)管機制存在的問題與完善.pdf

1、廈門大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下，獨立完成的研究成果。本人在論文寫作中參考其他個人或集體己經(jīng)發(fā)表的研究成果，均在文中以適當(dāng)方式明確標明，并符合法律規(guī)范和《廈門大學(xué)研究生學(xué)術(shù)活動規(guī)范( 試行) 》。另外，該學(xué)位論文為( ) 課題( 組)的研究成果，獲得( ) 課題( 組) 經(jīng)費或?qū)嶒炇业馁Y助，在( ) 實驗室完成。 ( 請在以上括號內(nèi)填寫課題或課題組負責(zé)人或?qū)嶒炇颐Q，未有此項聲明內(nèi)容的，可以不作特別聲明。)

2、聲明人( 簽名) ：丟功加J ) 年易月歲日摘要金融危機中銀行業(yè)普遍出現(xiàn)了杠桿率過高和流動性過低的現(xiàn)象，也暴露了銀行業(yè)公司治理與風(fēng)險管理水平的落后，以及激勵機制的不合理，特別是在薪酬結(jié)構(gòu)方面。為了修正這些缺陷，提高銀行個體及整個銀行業(yè)的系統(tǒng)穩(wěn)定性，巴賽爾協(xié)議I I I 應(yīng)運而生。與此同時，我國也開始了改革金融監(jiān)管與推進實施新版巴賽爾協(xié)議的進程?？上攵?，在這一金融體制國際性的變革過程中，巴賽爾協(xié)議I I I 將會扮演至關(guān)重要的角色。實際

3、上，多年來我國銀行業(yè)的監(jiān)管實踐一直非常重視巴塞爾委員會制定的監(jiān)管標準，并逐步在我國的銀行監(jiān)管中融入最低資本要求，形成了初步的監(jiān)管框架，但仍存在著諸如監(jiān)管目標不明確、監(jiān)管手段混雜、程序失范、監(jiān)督虛化等種種缺陷。因此，本文希望通過借鑒巴賽爾協(xié)議I I I 中創(chuàng)新的監(jiān)管方式，總結(jié)出一些對于完善我國銀行監(jiān)管機制有所裨益的經(jīng)驗和啟示，將其運用于我國銀行監(jiān)管機制的建設(shè)，以期加強我國銀行業(yè)的監(jiān)管并借此提高我國金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。本文包括引言、正文、結(jié)語

4、等三部分，其中正文分為三章。第一章首先從巴賽爾協(xié)議的性質(zhì)入手，探討了巴賽爾協(xié)議轉(zhuǎn)化為各國國內(nèi)監(jiān)管立法的可能性，為本文的研究奠定了法理基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上，總結(jié)歸納了巴塞爾協(xié)議I I I 在第一支柱、第二支柱、第三支柱以及流動性風(fēng)險監(jiān)管方面的監(jiān)管創(chuàng)新。第二章采用實證分析法，從巴塞爾協(xié)議I I I 的視角出發(fā)，深入剖析了我國銀行監(jiān)管機制在理念、立法、體制及方式上存在的不足。第三章是將巴塞爾協(xié)議I I I 提倡的監(jiān)管經(jīng)驗結(jié)合進我國銀行業(yè)的監(jiān)管實踐