綜合理財規(guī)劃習(xí)題

1、綜合理財規(guī)劃習(xí)題綜合理財規(guī)劃習(xí)題1.理財師按照《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》規(guī)定，執(zhí)業(yè)操作包括幾個重要的步驟，正確的流程是（A）。A.建立和界定與客戶的關(guān)系→收集客戶信息→分析評估客戶的財務(wù)狀況→制定理財規(guī)劃方案→執(zhí)行理財規(guī)劃方案→監(jiān)控理財規(guī)劃方案的執(zhí)行B.收集客戶信息→分析評估客戶的財務(wù)狀況→建立和界定與客戶的關(guān)系→制定理財規(guī)劃方案→執(zhí)行理財規(guī)劃方案C.建立和界定與客戶的關(guān)系→收集客戶信息→分析評估客戶的財務(wù)狀況→制定理財規(guī)劃方案→執(zhí)行理

2、財規(guī)劃方案D.收集客戶信息→分析評估客戶的財務(wù)狀況→建立和界定與客戶的關(guān)系→制定理財規(guī)劃方案→執(zhí)行理財規(guī)劃方案→監(jiān)控理財規(guī)劃方案的執(zhí)行2.金融理財師在協(xié)助客戶王先生做生涯決策時，分析四套可能的理財方案將王先生要實現(xiàn)的所有理財目標(biāo)涉及的現(xiàn)金流量一起考慮后計算出要達(dá)成所有理財目標(biāo)的內(nèi)部報酬率分別為以下四個比率。其它條件相同時金融理財師建議客戶應(yīng)優(yōu)先考慮哪個內(nèi)部報酬率相對應(yīng)的方案（A）。C.過去的投資績效D.投資人的風(fēng)險偏好6.張大民希望在5

3、年后累積30萬買車，如果投資組合每年報酬率10%。利用EXCEL計算他現(xiàn)在應(yīng)為購車目標(biāo)作多少投資，下列函數(shù)表達(dá)中，是正確的是（A）。A.PV（10%，5，0，30，1）B.PV（10%，5，0，30，0）C.PV（10%，5，30，0，1）D.PV（10%，5，30，0，0）7.黃小偉希望在5年后累積30萬買車，如果投資組合可提供每年10%的報酬率，利用EXCEL計算他現(xiàn)在起每年底應(yīng)為購車目標(biāo)作多少投資，下列函數(shù)表達(dá)中，正確的是（B）。