綜合理財(cái)服務(wù)的證券監(jiān)管研究.pdf

1、中國(guó)的證券市場(chǎng)經(jīng)過二十多年的發(fā)展已然成為資本市場(chǎng)的重要組成部分，占據(jù)顯著地位。長(zhǎng)期以來，證券行業(yè)形成的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為王的局面已無法適應(yīng)當(dāng)前的金融創(chuàng)新格局，改革迫在眉睫?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的興起，行業(yè)內(nèi)同質(zhì)化經(jīng)營(yíng)的盈利擠壓，再加上銀行、保險(xiǎn)等非券商機(jī)構(gòu)對(duì)證券業(yè)務(wù)虎視眈眈，證券行業(yè)的發(fā)展遇到了前所未有的挑戰(zhàn)?；诖?，證券公司將業(yè)務(wù)視角回歸到最為擅長(zhǎng)的投資領(lǐng)域，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，將投資理財(cái)功能做實(shí)做強(qiáng)，綜合理財(cái)服務(wù)順勢(shì)提出。目前，我國(guó)證券行業(yè)的綜合理財(cái)服務(wù)正

2、處于發(fā)展初期，存在諸多問題，本文將從該業(yè)務(wù)的參與者證券公司、投資者及投資顧問的角度來進(jìn)行闡述。
　　本文的研究分成五個(gè)章節(jié)，第一章節(jié)介紹了論文選題的背景、意義、研究現(xiàn)狀及創(chuàng)新點(diǎn)，并明確定義本文所要研究的證券行業(yè)領(lǐng)域的“綜合金融服務(wù)”；第二章節(jié)以目前國(guó)內(nèi)券商中最具代表性的國(guó)泰君安證券的綜合理財(cái)服務(wù)為例進(jìn)行研究，指出該業(yè)務(wù)的發(fā)展不足之處，并展望未來；第三章節(jié)從證券公司、投資者、投資顧問三大參與者的角度指出綜合金融業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)；第四章