基金的市場(chǎng)營(yíng)銷復(fù)習(xí)試卷

1、第六章基金的市場(chǎng)營(yíng)銷復(fù)習(xí)試卷第六章基金的市場(chǎng)營(yíng)銷復(fù)習(xí)試卷判斷題判斷題1:基金市場(chǎng)營(yíng)銷過(guò)程的管理主要是通過(guò)營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施來(lái)完成的。正確答案：錯(cuò)2:渠道分銷能使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。正確答案：對(duì)3:相比直銷渠道，代銷渠道對(duì)客戶的控制力較弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)。正確答案：對(duì)4:代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績(jī)才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本，但商業(yè)對(duì)手對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷成本。正確答案：對(duì)5:與傳統(tǒng)的基金申購(gòu)方式相比，基金定投能免去繁雜

2、的申購(gòu)手續(xù)，且具備風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng)、成本效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)等投資效果。正確答案：對(duì)6:折扣經(jīng)紀(jì)人作為獨(dú)立的投資顧問(wèn)或證券經(jīng)紀(jì)商通過(guò)因特網(wǎng)的平臺(tái)，使客戶可以以折扣傭金買賣基金。正確答案：對(duì)7:美國(guó)有世界上最多元化的基金銷售渠道，但仍然嚴(yán)重依賴于投資顧問(wèn)渠道，包括券商、銀行和保險(xiǎn)公司等。正確答案：對(duì)8:在我國(guó)，大眾投資群體仍以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，而開(kāi)放式基金的產(chǎn)品特點(diǎn)與儲(chǔ)蓄存款有具有相對(duì)的類似性。正確答案：對(duì)9:針對(duì)投資意識(shí)較強(qiáng)的老股民群體，利

3、用專業(yè)基金銷售公司將是爭(zhēng)取這類客戶的有效手段。正確答案：錯(cuò)10:基金管理人針對(duì)保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)客戶，可通過(guò)召開(kāi)研討會(huì)的辦法，向特定的客戶群體傳達(dá)投資理念和投資策略，爭(zhēng)取客戶的認(rèn)同，以達(dá)到促銷目的。正確答案：對(duì)11:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足9個(gè)月的除外。正確答案：錯(cuò)12:開(kāi)放式基金的費(fèi)用包括持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)。正確答案：對(duì)13:基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的監(jiān)察稽核部門檢

4、查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。正確答案：錯(cuò)14:基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。正確答案：錯(cuò)15:基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。正確答案：錯(cuò)16:直銷是不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的D:外部環(huán)境正確答案：A27:關(guān)于基金

5、銷售渠道，下列說(shuō)法不正確的是A:國(guó)有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群基金B(yǎng):銷售渠道針對(duì)不同的客戶，不存在沖突和競(jìng)爭(zhēng)C:相比商業(yè)銀行，券商網(wǎng)點(diǎn)擁有更多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)D:基金管理公司通過(guò)建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊(duì)伍，為大型的投資機(jī)構(gòu)、一般企業(yè)及個(gè)人等提供專業(yè)化服務(wù)正確答案：B28:在開(kāi)放式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷中，下列說(shuō)法不正確的是A:開(kāi)放式基金的廣告、宣傳推介受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理B:基金的設(shè)

6、立申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金C:基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D:基金管理人可以通過(guò)抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售正確答案：D29:()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)A:電話服務(wù)中心B:“一對(duì)一”專人服務(wù)C:郵寄服務(wù)D:自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信正確答案：B30:關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益，下列說(shuō)法不正確的是A:基金過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表未來(lái)表現(xiàn)B:基金不得以任何形式向投資人保證獲利或者

7、承諾最低收益，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的特殊品種的基金除外C:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)代表其對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出的實(shí)質(zhì)性判斷D:投資基金的風(fēng)險(xiǎn)由投資人承擔(dān)正確答案：C31:在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金管理公司面臨的重要問(wèn)題之一就是區(qū)別投資者需要，如將投資者區(qū)分為()和個(gè)人投資者A:機(jī)構(gòu)投資者B:企業(yè)投資者C:私人投資者D:集團(tuán)投資者正確答案：A32:基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂()明確雙方的權(quán)利和義務(wù)A:書(shū)面委托協(xié)議B:書(shū)面