《首席財務官》2012-12-19

1、北京銀行打造企業(yè)現(xiàn)金管家北京銀行打造企業(yè)現(xiàn)金管家在現(xiàn)金管理這個銀行和企業(yè)雙方最熱絡的連接點上，北京銀行希望通過全方位的服務成為企業(yè)現(xiàn)金管理的“管家”。更短的資金周轉(zhuǎn)時間、更全面安全的資金保值增值方案、更便捷的操作方法、更寬闊的融資渠道成為眼下企業(yè)現(xiàn)金管理的全新要求，而作為企業(yè)最親密伙伴的商業(yè)銀行正為響應這些需求的變化，在現(xiàn)金管理上進行從戰(zhàn)略到產(chǎn)品的全方位調(diào)整。2008年11月3日，北京銀行繼發(fā)布“財富11”公司金融品牌后，正式在旗下推出

2、現(xiàn)金管理金融服務品牌——“現(xiàn)金優(yōu)管家”。該品牌定位于企業(yè)貼身的現(xiàn)金管家，旨在通過組織高素質(zhì)的專家團隊，搭建便捷的信息服務平臺，整合資金歸集、賬戶管理、結(jié)算服務、投融資、風險管理等金融產(chǎn)品和服務，為企業(yè)定制個性化、專業(yè)化的現(xiàn)金管理綜合服務方案。經(jīng)過多年的產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務擴展，北京銀行已搭建“兩個平臺、兩個渠道、N個行業(yè)解決方案”的現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系，能夠為大型企業(yè)集團、中小企業(yè)集團，為不同行業(yè)客戶提供差異化現(xiàn)金管理服務方案，成為一家極具專業(yè)性

3、的現(xiàn)金管理特色銀行?！肮芗沂焦芗沂健狈辗兆鳛椤皩I(yè)、貼心、高效”的代名詞——“管家式”服務深得客戶青睞。據(jù)北京銀行公司銀行部副總經(jīng)理林袁介紹，“現(xiàn)金優(yōu)管家”突出體現(xiàn)了北京銀行對客戶的承諾，即通過專業(yè)團隊的“管家式”服務，為企業(yè)量身訂制個性化現(xiàn)金管理金融服務方案，使企業(yè)現(xiàn)金自由暢通，助力企業(yè)未來發(fā)展。通過“現(xiàn)金優(yōu)管家”的發(fā)布，北京銀行也的確實現(xiàn)了由單純銀行服務向財務顧問和咨詢專家角色的轉(zhuǎn)變。據(jù)悉該體系涵蓋了現(xiàn)金池管理、投資理財管理、全

4、能賬戶管理、集團現(xiàn)金池管理、投資理財管理、全能賬戶管理、集團結(jié)算管理、融資管理、環(huán)球現(xiàn)金管理、風險管理結(jié)算管理、融資管理、環(huán)球現(xiàn)金管理、風險管理等七類解決方案的32項產(chǎn)品和服務，可為不同類型客戶提供滿足其需求的專業(yè)化、個性化、綜合化現(xiàn)金管理方案，有效幫助企業(yè)管理其現(xiàn)金資源、改善流動性狀況，降低企業(yè)的財務成本和資金風險，以增加企業(yè)的現(xiàn)金收益。在提供“管家式”服務的理念之下，北京銀行的現(xiàn)金管理業(yè)務發(fā)展趨勢也從單一的金融服務拓展至“金融服務技

5、術服務咨詢服務”的整合。據(jù)林袁介紹，北京銀行現(xiàn)金管理業(yè)務未來將繼續(xù)優(yōu)化現(xiàn)金管理綜合服務方案。一方面，擴展現(xiàn)金管理服務對象，關注大型集團企業(yè)、中小型集團企業(yè)、社會機構、政府機構；另一方面，不斷充實綜合服務方案內(nèi)涵，注重現(xiàn)金管理與投資銀行、供應鏈金融、國際業(yè)務、零售銀行業(yè)務的結(jié)合。此外提供現(xiàn)金管理增值服務也是未來繼續(xù)努力的方向之一。林袁表示，現(xiàn)金管理產(chǎn)品存在同質(zhì)化現(xiàn)象，但銀行服務卻可以實現(xiàn)差異化，北京銀行將集合團隊智慧和力量為客戶提供現(xiàn)金管

6、理理念傳導、集團賬戶梳理、合作銀行選擇、IT供應商選擇、集團組織架構重深耕細作深耕細作在國際金融危機以及國內(nèi)通脹高企的形勢之下，北京銀行深入挖掘行業(yè)企業(yè)現(xiàn)金管理的特點，逐步推出了多個行業(yè)解決方案?！澳壳拔覀冊谂l(fā)零售、教育和衛(wèi)生等行業(yè)已經(jīng)深入的比較透徹，也已做了不少經(jīng)典案例?！迸l(fā)零售行業(yè)解決方案：中國煙草北京市分公司案例。北京煙草從2004年起在全市推行購煙采取后臺直接劃款結(jié)算的形式，其中部分商戶采取支票結(jié)算方式，存在眾多問題，易導致

7、北京煙草回款不暢。2012年北京煙草與北京銀行合作，在全市范圍內(nèi)對現(xiàn)有以支票結(jié)算購買卷煙的單位推行銀行賬戶在線定貨扣款的支付方式，取代支票結(jié)算。該方案使得北京煙草以及3000余家使用支票結(jié)算訂煙的零售戶擺脫因支票結(jié)算帶來的問題，通過煙草系統(tǒng)和銀行系統(tǒng)對接直接扣款，減少支票傳遞、入賬、對賬等一系列工作，降低了結(jié)算風險，提高了資金使用效率。教育行業(yè)解決方案：北京大學結(jié)算中心案例。北京銀行為北大結(jié)算中心提供了專屬的結(jié)算系統(tǒng)，系統(tǒng)功能強大，包括

8、記賬、重空管理、賬戶管理、賬務管理、報表查詢等，大大提高了學校資金利用率，為有獨立核算需求而無法實現(xiàn)賬戶獨立的校內(nèi)部門提供結(jié)算賬號，使得內(nèi)部分賬戶擁有和獨立實體賬戶一樣的功能，對外結(jié)算則統(tǒng)一賬戶，對內(nèi)核算則進行分戶核算。衛(wèi)生行業(yè)解決方案：“京醫(yī)通”項目?！熬┽t(yī)通”項目是根據(jù)市衛(wèi)生局、市醫(yī)院管理局及所屬醫(yī)院提出的業(yè)務需求探索建立的公立醫(yī)院統(tǒng)一結(jié)算模式。工作目標包括：規(guī)范醫(yī)院內(nèi)部就診結(jié)算流程，合理配置和利用醫(yī)療資源，縮短患者費用結(jié)算時間；與