新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢(qián)工作方案

1、新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢(qián)工作方案新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢(qián)工作方案第一章第一章總則第一條第一條為進(jìn)一步貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的管理方法，促進(jìn)全行有效履行反洗錢(qián)義務(wù)，提高反洗錢(qián)水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《江西省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》等有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)章，并結(jié)合我行實(shí)際，特制定本工作方案。第二條第二條本方案所稱(chēng)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，是指本行審計(jì)部門(mén)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本行反洗錢(qián)工作的有關(guān)規(guī)定，對(duì)全行的反

2、洗錢(qián)制度建設(shè)、執(zhí)行情況和相關(guān)部門(mén)、崗位反洗錢(qián)工作履職情況進(jìn)行的專(zhuān)門(mén)、獨(dú)立、客觀的監(jiān)督和評(píng)價(jià)等活動(dòng)。第三條第三條新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行稽核監(jiān)察部為我行反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)。第四條第四條新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)應(yīng)遵循“獨(dú)立性、客觀性、風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則。獨(dú)立性原則是指堅(jiān)持機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)上的獨(dú)立性，由稽核監(jiān)察部開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，與反洗錢(qián)部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查相互獨(dú)立；客觀性原則是指應(yīng)以事實(shí)為基礎(chǔ)，以反洗錢(qián)法律法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)，實(shí)事求是地反映審計(jì)過(guò)程與結(jié)果

3、；風(fēng)險(xiǎn)為本原則是指應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，將重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)。第五條第五條反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)是促進(jìn)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)工作；專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)是指對(duì)反洗錢(qián)審計(jì)內(nèi)容中的某一項(xiàng)或幾項(xiàng)執(zhí)行情況進(jìn)行的內(nèi)部審計(jì)工作。第十一條第十一條反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況；（二）反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況；（三）反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況；（四）客戶(hù)身份識(shí)別、持續(xù)識(shí)別情況；（五）客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況；（六）客戶(hù)身份資

4、料及交易記錄保存情況；（七）大額和可疑交易報(bào)告情況；（八）可疑交易人工識(shí)別情況；（九）配合執(zhí)法機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢(qián)案件的偵查工作情況；（十）報(bào)告非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息、接受人民銀行和省聯(lián)社現(xiàn)場(chǎng)檢查及后續(xù)整改和報(bào)告情況；（十一）反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)的履職情況及內(nèi)部考核情況；（十二）其他重要事項(xiàng)。第十二條第十二條內(nèi)部審計(jì)方法主要有談話(huà)（與負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員或重要崗位員工）、查閱反洗錢(qián)檔案（反洗錢(qián)日志、反洗錢(qián)內(nèi)控制度、客戶(hù)身份資