商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管：國(guó)際比較與中國(guó)對(duì)策研究.pdf

1、上世紀(jì)九十年代起，歐美國(guó)家先后開(kāi)始了金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的探索，商業(yè)銀行投資設(shè)立基金管理公司就是邁向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的重要一步。商業(yè)銀行以參股、控股或成立子公司的形式來(lái)管理基金，是國(guó)際通行的經(jīng)營(yíng)模式。為了有效防范商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與基金業(yè)務(wù)之間的一系列跨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，境外金融監(jiān)管當(dāng)局都積極調(diào)整監(jiān)管體制，加強(qiáng)和完善了對(duì)商業(yè)銀行基金管理公司的監(jiān)管。現(xiàn)階段我國(guó)商業(yè)銀行已經(jīng)介入基金托管、代銷(xiāo)、委托資產(chǎn)管理托管和QFII托管等領(lǐng)域。2005年2月20日，《商業(yè)銀行設(shè)立基金

2、管理公司試點(diǎn)管理辦法》頒布實(shí)施，我國(guó)商業(yè)銀行可以通過(guò)直接投資方式全面參與基金管理業(yè)務(wù)。為了保證商業(yè)銀行基金管理公司的健康穩(wěn)定運(yùn)行，我們?cè)诮梃b境外成熟監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，結(jié)合我國(guó)國(guó)情和國(guó)力，構(gòu)建一個(gè)嚴(yán)格高效的商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管體系。 全文共分四章。前兩章為論文的基礎(chǔ)，后兩章是論文的重點(diǎn)。 第一章是商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析。在簡(jiǎn)要介紹金融監(jiān)管一般理論的基礎(chǔ)上，分析基金管理公司面臨的一般性風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)商業(yè)銀行基金

3、管理公司的特點(diǎn)，從而提出加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管的必要性。 第二章是境外商業(yè)銀行基金管理公司的監(jiān)管實(shí)踐研究與啟示。文章以美國(guó)、德國(guó)和香港的監(jiān)管實(shí)踐作為研究對(duì)象，比較分析境外商業(yè)銀行基金管理公司的監(jiān)管體制及特點(diǎn)，并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，從監(jiān)管組織體系、監(jiān)管立法、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管協(xié)調(diào)等方面得出啟示和借鑒。 第三章是我國(guó)商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管存在的問(wèn)題與原因分析。首先，從我國(guó)商業(yè)銀行基金管理公司的發(fā)展現(xiàn)狀入手，分析其產(chǎn)生的積極意義，

4、同時(shí)指出目前實(shí)踐中存在的一些問(wèn)題，增強(qiáng)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范和金融監(jiān)管的要求；其次，從監(jiān)管組織體系、監(jiān)管立法、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)四方面分析我國(guó)目前對(duì)商業(yè)銀行基金管理公司的監(jiān)管現(xiàn)狀；最后，結(jié)合我國(guó)國(guó)情，分析我國(guó)商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管存在的問(wèn)題，并有針對(duì)性的分析這些問(wèn)題產(chǎn)生的原因，為最終提出監(jiān)管對(duì)策建議提供支持。 第四章是強(qiáng)化我國(guó)商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管的對(duì)策分析，這是文章的結(jié)論部分。對(duì)應(yīng)于前文的研究，站在我國(guó)商業(yè)銀行、基金和整個(gè)金融市