外資商業(yè)銀行對(duì)跨國(guó)企業(yè)流動(dòng)資金的管理及應(yīng)用.pdf

1、隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)在新的世紀(jì)中進(jìn)一步飛速發(fā)展和全球化浪潮的浪花遍及世界絕大數(shù)的國(guó)家，中國(guó)也不可避免的融入了整個(gè)全球化的進(jìn)程中，并利用這個(gè)機(jī)會(huì)獲得了難得的走向世界的發(fā)展機(jī)遇。利用這個(gè)千載難逢的機(jī)會(huì)，中國(guó)企業(yè)積極走向世界，希望能夠成為中國(guó)的全球跨國(guó)公司，參與到世界的商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中去。同時(shí)中國(guó)積極履行加入世界貿(mào)易組織時(shí)的承諾，為國(guó)外跨國(guó)企業(yè)開放了國(guó)內(nèi)的各類市場(chǎng)，特別是開放了中國(guó)國(guó)內(nèi)的金融市場(chǎng)，允許外資商業(yè)銀行在注冊(cè)成當(dāng)?shù)胤ㄈ诵泻?，享受同中?guó)本地商業(yè)銀行

2、完全相同的經(jīng)營(yíng)待遇。由此各外資公司特別是各外資跨國(guó)公司紛紛加大對(duì)中國(guó)的投入，希望能夠在中國(guó)的市場(chǎng)上更進(jìn)一步的發(fā)展業(yè)務(wù)，同時(shí)利用其在區(qū)域甚至是全球的先進(jìn)財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈來更有效的管理流動(dòng)資金，從而提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，獲得更大的市場(chǎng)份額和贏利。因此無(wú)論是對(duì)于走進(jìn)中國(guó)市場(chǎng)的外資跨國(guó)公司還是走向國(guó)外的中資跨國(guó)公司，面對(duì)著全球化競(jìng)爭(zhēng)的激烈挑戰(zhàn)，所面臨的知名的或不知名的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手將不僅來自于中國(guó)內(nèi)地，而且還會(huì)是來自于世界各個(gè)地方。由此擁有一家既能夠了解中國(guó)國(guó)

3、內(nèi)及全球海外市場(chǎng)情況，擁有先進(jìn)的資產(chǎn)及負(fù)債管理工具，并且又能夠在控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下降低公司融資成本和提高流動(dòng)性資金收益管理的具有世界性聲譽(yù)的商業(yè)銀行作為跨國(guó)公司的全球業(yè)務(wù)運(yùn)作伙伴就顯得十分的重要了。 在本論文中，作者首先介紹了企業(yè)流動(dòng)資金的由來和組成，并提出為什么在當(dāng)今的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境中企業(yè)特別是跨國(guó)企業(yè)需要對(duì)流動(dòng)資金管理額外地加以重視的原因。進(jìn)而提出跨國(guó)企業(yè)在流動(dòng)性資金管理所需要的商業(yè)銀行服務(wù)和銀行，特別是外資商業(yè)銀行在此類流動(dòng)性

4、資金管理上的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。然后對(duì)目前情況下中外資跨國(guó)公司自身的流動(dòng)資金管理的現(xiàn)狀和將來在國(guó)內(nèi)及海外的需求進(jìn)行分析并介紹了外資商業(yè)銀行的各類流動(dòng)性產(chǎn)品的功能作用。接下來通過作者在日常工作中遇到的一個(gè)為某著名外資跨國(guó)企業(yè)所訂做的流動(dòng)性資金管理的真實(shí)案例進(jìn)行分析，指出其方案的設(shè)計(jì)思路及優(yōu)缺點(diǎn)所在，并進(jìn)一步探討了幫助客戶如何可以更加優(yōu)化此流動(dòng)資金管理方案。最后基于筆者的多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合最新的產(chǎn)品和法規(guī)，提出了一套比較完善的跨區(qū)域的流動(dòng)資金管理方案

5、。其充分利用了外資商業(yè)銀行在海外的分行網(wǎng)絡(luò)和先進(jìn)的產(chǎn)品理念來為外資跨國(guó)公司進(jìn)行一攬子的日常海內(nèi)外流動(dòng)資金管理，包括將貿(mào)易融資，供應(yīng)璉融資和現(xiàn)金管理整合為一體，通過自己的經(jīng)驗(yàn)來協(xié)助外資跨國(guó)公司在海外建立區(qū)域性的資金管理中心，在中國(guó)國(guó)內(nèi)建立本國(guó)的資金管理中心。同時(shí)利用先進(jìn)的科技發(fā)展水平,采取系統(tǒng)直連的方式，將企業(yè)的ERP系統(tǒng)和銀行端的后臺(tái)主機(jī)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)銀企互聯(lián)，使得外資跨國(guó)企業(yè)和外資商業(yè)銀行間的彼此合作變得更為密切。同時(shí)為了滿足客戶

6、在中國(guó)各分支機(jī)構(gòu)位于中國(guó)各不同區(qū)域不同省市的特點(diǎn)，還實(shí)行了外資商業(yè)銀行和其一家戰(zhàn)略性中資商業(yè)銀行伙伴間的銀-銀直連。此方案既為企業(yè)節(jié)省了日常的營(yíng)運(yùn)開支又能提高企業(yè)對(duì)各類國(guó)內(nèi)海外的資金監(jiān)控，增加了安全性，而且還提高了對(duì)短期資金的預(yù)測(cè)和短期投融資成本及盈利的水平。本方案從全球一體化的現(xiàn)金管理平臺(tái)，跨國(guó)跨地區(qū)的貿(mào)易融資，供應(yīng)鏈整合，跨國(guó)跨幣種的收付款管理，全球性的流動(dòng)資金管理，流動(dòng)性資金的短期投融資，信息流,資金流和物流的整合服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制管