財富管理服務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計與優(yōu)化.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟的高速發(fā)展，擁有高凈值財富的人群越來越多，財富管理已經(jīng)成為銀行經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的重要方向；并且，隨著銀行服務(wù)買方市場的形成、各種投資產(chǎn)品多元化的發(fā)展、新興銀行及外資銀行的沖擊，銀行面臨著更大的機遇和挑戰(zhàn)。商業(yè)銀行必須在以客戶需求為中心、以財富管理為手段的現(xiàn)代營銷理念指導(dǎo)下參與市場競爭，才能在日益激烈的市場競爭中贏得顧客，獲得競爭優(yōu)勢。
　　財富管理是一項綜合性的銀行服務(wù)，體現(xiàn)了以人為本、以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心、個性化（差異

2、化）和專業(yè)化的核心理念。財富管理服務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計與優(yōu)化，在適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展，滿足客戶理財需求的基礎(chǔ)上，可以大大增強商業(yè)銀行的競爭力，從而促進銀行業(yè)乃至整個金融業(yè)的發(fā)展。
　　本文根據(jù)數(shù)據(jù)模型，復(fù)用現(xiàn)有的OCRM客戶信息表以及雇傭表，建立簽約客戶信息表以便于頁面的實時查詢統(tǒng)計，使系統(tǒng)的查詢方式相對簡單，降低查詢返回耗時，提高效率。本課題研究的主要目標(biāo)是對財富管理服務(wù)系統(tǒng)進行優(yōu)化開發(fā)，涉及單筆投資規(guī)劃的提升，實現(xiàn)投資組合建議功能，實現(xiàn)投資組