民間非法融資行為的刑法治理.pdf

1、獨(dú)創(chuàng)性聲明學(xué)位論文題目：民閶韭洼融資短洫的刑法漁堡本人提交的學(xué)位論文是在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得的研究成果。論文中引用他人已經(jīng)發(fā)表或出版過(guò)的研究成果，文中已加了特別標(biāo)注。對(duì)本研究及學(xué)位論文撰寫(xiě)曾做出貢獻(xiàn)的老師、朋友、同仁在文中作了明確說(shuō)明并表示衷心感謝。學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書(shū)本學(xué)位論文作者完全了解西南大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，有權(quán)保留并向國(guó)家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和磁盤，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)西南大學(xué)研究生

2、院(籌)可以將學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編學(xué)位論文。(保密的學(xué)位論文在解密后適用本授權(quán)書(shū)，本論文：口不保密，口保密期限至年月止)。學(xué)位論文簽字日期日P矽肌刁多，，V年伙乙：名期簽日師字導(dǎo)簽西南大學(xué)碩士學(xué)位論文摘要民間非法融資行為的刑法治理民商法學(xué)專業(yè)碩士研究生：楊冬鑫指導(dǎo)教師：汪力摘要民間融資出資人與受資人之間，在國(guó)家法定金融機(jī)構(gòu)之外進(jìn)行的金融行為。民間融資的合法性與規(guī)范性

3、是近年來(lái)學(xué)界和社會(huì)廣泛關(guān)注和討論的焦點(diǎn)。民間融資是現(xiàn)代金融體系中的重要組成，也是正規(guī)金融的有益補(bǔ)充，但是在我國(guó)，長(zhǎng)期奉行的是正規(guī)金融的一元化金融政策，民間金融游離于合法之外，游走于非法與犯罪之間，近年來(lái)，諸多融資類犯罪案件引發(fā)了廣泛關(guān)注與集體反思，雖然，政策、立法和學(xué)術(shù)研究對(duì)于民間融資的合法性地位已經(jīng)帶來(lái)了破冰，但是民間融資依然處于較為尷尬的境地，客觀上存在的民間非法融資行為也不斷警示著我們。除引言、結(jié)語(yǔ)外，論文共分五個(gè)部分，全文約32

4、萬(wàn)字。第一部分為民間融資的基本界定，本部分對(duì)民問(wèn)融資的概念和特點(diǎn)做了簡(jiǎn)要闡述，在此基礎(chǔ)上提出了民間融資包括合法的民間融資與非法的民間融資兩種，并對(duì)民間非法融資做了界定。第二部分為民間非法融資的具體表現(xiàn)，本部分主要根據(jù)司法實(shí)踐、司法解釋以及典型案例，總結(jié)了民間非法融資的具體行為樣態(tài)，歸納為民間融資宣傳的公開(kāi)化、資金募集對(duì)象的公眾化、民間融資回報(bào)的固定化、募集資金管理的越軌化和民間融資風(fēng)險(xiǎn)的虛假化五種行為方式。第三部分為民間非法融資的刑事司

5、法困局，本部分主要分析了當(dāng)前治理民間非法融資行為遇到的刑事司法困局，主要體現(xiàn)在以下方面：一是民間融資行為的法律調(diào)整體系不夠健全，二是民間融資監(jiān)管主體失職行為缺失刑事制裁，三是民間融資行為的合法與非法、犯罪界限不清，四是民間非法融資的刑事處罰與行政處罰、民事調(diào)整銜接不合理，五是民間融資案件中刑事司法遭受輿論嚴(yán)重質(zhì)疑。第四部分為民間非法融資的刑法治理立場(chǎng)，本部分回顧了學(xué)界關(guān)于刑法治理民間融資的理論分歧，基于刑法最后保障手段與第二次調(diào)整的性質(zhì)