金融檢察與民間融資治理芻議

1、金融檢察與民間融資治理芻議摘要本文指出，檢察機關(guān)在金融改革發(fā)展中，要加強對金融檢察職能配置模式的研究，明確非法集資與民間融資的界限，嚴(yán)格依法處理民間融資案件，并注重完善金融檢察與民間融資治理模式，突出懲防并舉，從源頭上減少犯罪案件發(fā)生。關(guān)鍵詞金融檢察民間融資非法集資作者簡介：程多奇，青島市市北區(qū)人民檢察院。中圖分類號：D926.3文獻標(biāo)識碼：A文章編號：10090592（2015）0909802檢察機關(guān)承擔(dān)著金融檢察理論研究和實踐探索的

2、重要責(zé)任，在金融改革發(fā)展的法制進程中發(fā)揮著重要作用。在實務(wù)中，要緊緊圍繞金融發(fā)展和金融法制的需求，加強對金融檢察職能配置模式的研究、科學(xué)鑒定金融檢察的概念，重點區(qū)別“金融刑事檢察”、“金融民事檢察”、“金融監(jiān)管體制和機制”、“中央關(guān)于金融體制和機制改革的內(nèi)容”，正確把握法律政策界限，準(zhǔn)確區(qū)分改革探索與違法犯罪。同時，堅持懲防并舉、注重預(yù)防，從源頭上減少犯罪案件發(fā)生。一、民間金融活動的入罪標(biāo)準(zhǔn)與刑事規(guī)則有觀點認為，對民間融資行為的立法完善

3、應(yīng)體現(xiàn)多元化：民間融資行為的管理應(yīng)當(dāng)由“國家本位”向“市場本位”轉(zhuǎn)變，應(yīng)加強非刑法手段的規(guī)制，明確集資行為的出罪標(biāo)準(zhǔn)。嚴(yán)格刑法中非法吸收公眾存款罪的彈性和張力，應(yīng)該允許先行先試，通過地方司法和地方行政的互動推動立法的革新。在壟斷性金融向市場化金融演變的過程當(dāng)中，金融審判和審查要保持平衡，金融檢察的介入，要在彈性和張力、有為和無為當(dāng)中保持均衡。有論者認為，在當(dāng)前金融創(chuàng)新的時代背景下，對小額貸款公司金融創(chuàng)新規(guī)制和保護具有時代的意義和理論的價

4、值。決定騙取小額貸款公司的行為是不是構(gòu)成犯罪的核心和關(guān)鍵在于小額貸款是否為刑法評價意義上的金融機構(gòu)，筆者根據(jù)對央行相關(guān)法規(guī)的整理提出，小額貸款公司不是完全意義上的金融機構(gòu)，也不是企業(yè)法人，應(yīng)認定為準(zhǔn)金融機構(gòu)。因此可以在刑法規(guī)制中，把小額貸款公司作為其他金融機構(gòu)加以認定。規(guī)定出臺以前，司法實踐中一直認定企業(yè)間借貸無效，結(jié)合檢察實踐，聚焦非法集資的法律適用問題，實踐中出現(xiàn)的法定代表人以個人名義借貸用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的情況比較突出。從公眾的認定

5、、非法占有故意的認定、單位犯罪的認定、共犯的認定、后果嚴(yán)重的認定等七個方面進行了深入分析，逐一給出了解決的方案。為避免企業(yè)合法權(quán)益遭到損害，對于出借人、企業(yè)或者其股東能夠提出證據(jù)證明的，在訴訟中人民法院可以應(yīng)出借人的請求將法定代表人列為共同被告或者第三人。作出這樣的規(guī)定，能夠有效防止法定代表人濫用代表權(quán)，能夠達到均衡保護企業(yè)和出借人雙方合法權(quán)益的目標(biāo)。該觀點與“在壟斷性金融向市場化金融演變的過程當(dāng)中，金融審判和審查要保持平衡”的觀點沖突