建國以來我國金融監(jiān)管制度思想演進(jìn)研究.pdf

1、隨著世界經(jīng)濟(jì)金融形勢的不斷發(fā)展變化，世界各國的金融監(jiān)管制度也在不斷地變革中。從西方國家監(jiān)管制度的變遷看，金融監(jiān)管經(jīng)歷了自由-管制-放松管制的發(fā)展過程。20世紀(jì)80年代以來，我國社會政治狀況發(fā)生了深刻變革，國際經(jīng)濟(jì)金融形勢與我國的經(jīng)濟(jì)金融在全球化背景下呈現(xiàn)出新的特征和趨勢，國際金融監(jiān)管理論和實踐也在發(fā)生著巨大變化，這一切構(gòu)成了我國金融監(jiān)管制度思想變遷的深刻的經(jīng)濟(jì)金融背景。
　　 本文旨在對建國以來中國金融監(jiān)管制度思想的形成、發(fā)展和

2、逐漸成熟的基本過程作一比較系統(tǒng)地回顧和分析。本文分導(dǎo)論和六個章節(jié)：第一章為導(dǎo)論，詮釋金融監(jiān)管及監(jiān)管制度的含義，回顧國內(nèi)外研究狀況，說明選題的學(xué)術(shù)意義和現(xiàn)實價值，簡要提示本選題的研究思路、內(nèi)容框架、研究方法與特色。
　　 第二章開始至第五章，結(jié)合對當(dāng)時的社會經(jīng)濟(jì)背景的分析和對監(jiān)管制度、監(jiān)管行為的根源性探究，把我國建國以來金融監(jiān)管制度思想劃分為四個階段，第一章束縛與控制(1948-1978)：計劃經(jīng)濟(jì)時期的金融監(jiān)管制度與思想；第二章

3、啟蒙與探索(1979-1984)：金融制度改革起步階段的監(jiān)管制度與思想；第三章沖突與融合(1984-1993)：金融制度改革構(gòu)建階段的監(jiān)管制度與思想；第四章調(diào)整與突破(1994-2004)：金融制度改革調(diào)整階段的監(jiān)管制度與思想；第五章深化與再探索(2005至今)：金融制度改革深化階段的監(jiān)管制度與思想。第六章是對我國建國以來金融監(jiān)管制度思想演進(jìn)的總體考察，實際上也是全文的一個總結(jié)。
　　 在對每個階段監(jiān)管思想的分析過程中，先從分析

4、當(dāng)時的監(jiān)管思想形成的背景入手，進(jìn)而對監(jiān)管具體制度建構(gòu)等情況進(jìn)行簡要介紹，然后分析其中蘊(yùn)含的思想特征與演變過程，最后對該階段監(jiān)管思想進(jìn)行總體評價。在對每一發(fā)展階段的分析中，既統(tǒng)一思路，又突出各自的特點(diǎn)、突出階段特征。
　　 經(jīng)濟(jì)實踐的發(fā)展與金融業(yè)的變革催生了不同發(fā)展階段的金融監(jiān)管思想，從而推動了制度的形成，這是一個歷史的過程，通常還伴隨著國家和全球?qū)用娴膹V泛技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。同時這個過程也發(fā)生在特定的空間脈絡(luò)中，在特定的經(jīng)濟(jì)背景

5、下以金融監(jiān)管組織制度、市場制度、法律制度的不同層次展開。因而，金融監(jiān)管制度思想在時間脈絡(luò)中呈現(xiàn)出歷史的演化特征，而在空間脈絡(luò)中又呈現(xiàn)出一定的層次性特征，時間與空間脈絡(luò)的交錯與協(xié)同，共同構(gòu)成了金融監(jiān)管制度思想演化的動力。
　　 無疑，監(jiān)管思想的變更來源于市場變革，而各個時期制度的創(chuàng)立和創(chuàng)新無一不受到思想的啟發(fā)、孵化與引導(dǎo)。無疑，制度的變革和思想的創(chuàng)新互相促進(jìn)、互為動力。
　　 從經(jīng)濟(jì)思想史的角度論證1949年以來中國金融監(jiān)