論集資詐騙罪與民間融資行為的界分.pdf

1、近年來(lái),以浙江溫州和內(nèi)蒙古鄂爾多斯諸多中小企業(yè)主“跑路潮”以及曾轟動(dòng)一時(shí)的“吳英案”為代表的一系列“法人跑路、企業(yè)關(guān)閉、債務(wù)懸空、處置困難”的集資詐騙案件,因涉案金額大,受害人數(shù)多,作案周期長(zhǎng),資金返還率低,集資群眾損失慘重,頻頻引發(fā)聚眾上訪等大規(guī)模群體性事件和受害群眾自殺等惡性事件而引起社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。集資詐騙犯罪的頻發(fā)使得刑法保護(hù)的社會(huì)關(guān)系受到巨大挑戰(zhàn)和嚴(yán)重威脅,在集資詐騙案件頻發(fā)之初,為了維護(hù)社會(huì)關(guān)系的穩(wěn)定,我國(guó)制定了一系列嚴(yán)

2、格的刑事法律法規(guī)對(duì)此嚴(yán)加打擊。從“高法”1996年的《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》到2001年的《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》,再到2010年的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,這種表現(xiàn)愈發(fā)明顯,同時(shí)也加重了學(xué)者乃至民眾對(duì)社會(huì)管理“泛刑法化”的擔(dān)憂。在這樣的背景下,幾乎所有的民間融資行為都受到嚴(yán)厲打擊。但是,伴隨著改革開(kāi)放三十多年來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)法治環(huán)境的巨大改變,民營(yíng)企業(yè)等中小企業(yè)的迅速崛

3、起,民間融資行為的復(fù)興和發(fā)展,這樣一網(wǎng)打盡的舉措明顯與當(dāng)下的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求不能相互適應(yīng)。顯然,對(duì)集資詐騙行為與民間融資行為合理界分、分而治之方為正確的符合法治精神的解決之道。因此,如何認(rèn)定某一民間融資行為是合法的還是非法的集資詐騙行為,這一問(wèn)題在理論和實(shí)踐中顯得尤為重要。通過(guò)對(duì)集資詐騙行為與民間融資行為的行為特點(diǎn)的分析可知:非法的集資詐騙犯罪行為和合法的民間融資行為本質(zhì)上的不同就在于刑法上的“非法占有目的”是否存在。因此,“非法占有目

4、的”的認(rèn)定就對(duì)正確地對(duì)二者進(jìn)行界分具有了決定性意義。但是,當(dāng)前司法實(shí)踐中的認(rèn)定“非法占有目的”的推定模式卻存在諸多問(wèn)題。例如,當(dāng)前的司法推定模式,違反了主客觀相統(tǒng)一的定罪量刑原則,司法推定模式中的情節(jié)與“非法占有目的”不存在必然邏輯關(guān)系,不符合排除合理懷疑的刑事證明標(biāo)準(zhǔn),很容易使民間融資陷入一種“不出事就是民間金融,一旦出事就是非法集資”的尷尬境地,當(dāng)下的司法推定模式中的很多情節(jié)都難以認(rèn)定,會(huì)造成行為人對(duì)法律的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),進(jìn)而錯(cuò)誤地引導(dǎo)人