吉爾吉斯斯坦XYZ銀行欺詐問題研究.pdf

1、銀行是一個國家重要的戰(zhàn)略安全保障之一，也是國民生活交易金融場所，銀行的穩(wěn)定對于國家金融安全及國民生活生都具有重要意義。吉爾吉斯斯坦共和國銀行業(yè)發(fā)展由來已久，最初的都是從事典當行業(yè)發(fā)展而來，國家成立貨幣組織，承擔了部分銀行功能，隨著歷史發(fā)展，吉爾吉斯斯坦共和國銀行發(fā)展也較為迅猛，已經(jīng)發(fā)展多加大型國有銀行及商業(yè)銀行，其中XYZ銀行就是最重要的銀行之一。但是XYZ銀行承擔許多國家金融任務(wù)同時更多的是普通面向民眾的金融業(yè)務(wù)，存在一定銀行欺詐現(xiàn)象

2、，已經(jīng)困擾著銀行多年的頑疾，所以針對XYZ銀行銀行欺詐現(xiàn)象進行研究，有利于促進銀行業(yè)的規(guī)章制度完善，彌補制度缺陷，消除存款安全隱患，針對XYZ銀行欺詐的研究對于整個吉爾吉斯斯坦銀行業(yè)都具有重要的現(xiàn)實意義。
　　本研究證實基于以上背景，首先分析了銀行欺詐的具體概念，簡述銀行欺詐存在幾種類型，再提出相關(guān)理論基礎(chǔ)。介紹目前吉爾吉斯斯坦XYZ銀行欺詐現(xiàn)狀，包括XYZ銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，XYZ銀行組織結(jié)構(gòu)。通過建立XYZ銀行欺詐案例數(shù)據(jù)庫，建立一

3、個案例分析數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，通過該案例進行分析總結(jié)。分析銀行發(fā)生的實際欺詐案例，借助于貝葉斯概率解樹以及公司的風險管理政策和經(jīng)營活動來研究XYZ銀行現(xiàn)有的欺詐管理系統(tǒng)。提出并對當前XYZ銀行欺詐存在一些問題，存在貪污欺詐、財務(wù)報告舞弊、資產(chǎn)挪用等問題，并對存在問題的原因進行分析。該銀行是吉爾吉斯斯坦共和國主要銀行之一。根據(jù)對使用信息安全模式(Bell-Lapadula，Biba，Clark-Wilson)以及XYZ銀行欺詐行為根源的分析和探索進

4、行實施，包括對內(nèi)部和外部欺詐渠道的識別，以及對由每個欺詐渠道引發(fā)的潛在損失的估計。[1]該研究的最后一節(jié)指出了系統(tǒng)中潛在的弱點，并為XYZ銀行提供了一些必要的建議，提出XYZ銀行欺詐問題對策，包括建立一個健全的監(jiān)管部門、完善財務(wù)報告等措施。銀行業(yè)對一個國家金融安全具有重要戰(zhàn)略安全意義，所以，吉爾吉斯斯坦更應(yīng)該把握更好更多的制度措施去維護銀行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展，減少銀行業(yè)的欺詐現(xiàn)象的發(fā)生，建立一個良性金融環(huán)境，所以，本文針對XYZ銀行欺詐的