論第三方支付下洗錢行為的法律規(guī)制研究.pdf

1、伴隨著電子商務(wù)的發(fā)展，第三方支付毫無疑問地成為了21世紀(jì)時代“新寵兒”，其發(fā)展速度迅猛，使用群體龐大，已經(jīng)是人們工作、學(xué)習(xí)、生活中不可或缺的一部分。人們可以在第三方支付平臺上完成充值、轉(zhuǎn)賬、貸款、理財、生活繳費(fèi)、信用卡還貸、購物等交易活動，平臺上的電子貨幣是可以和現(xiàn)實生活中的貨幣進(jìn)行等額兌換的。第三方支付的發(fā)展給人們的生活帶來了極大的便利，提高了人們的日常交易效率。但是，作為社會進(jìn)步的新興產(chǎn)物，其固有的內(nèi)在漏洞也被圖謀不軌的犯罪分子所利

2、用。利用第三方支付平臺來洗錢就是其中一個非常典型的例子，但是我國卻沒有成熟的法律法規(guī)去規(guī)制這些洗錢行為，犯罪分子利用這些法律空白為所欲為，滋生腐敗之風(fēng)，給國家的管理帶來了極大地挑戰(zhàn)。
　　本研究在闡述第三方支付的性質(zhì)基礎(chǔ)上，分析了利用第三方支付洗錢與傳統(tǒng)的洗錢方式的不同，根據(jù)第三方支付的特殊性表明了我國刑法關(guān)于洗錢罪存在立法缺陷和不足，并針對性地提出了關(guān)于我國第三方支付反洗錢法律制度的完善對策，以求構(gòu)建一個以《反洗錢法》為基礎(chǔ)，《