第三方支付平臺反洗錢法律制度研究.pdf

1、在我國,隨著信息技術和電子商務的繁榮發(fā)展,第三方支付在帶給人們方便、快捷和安全保障的同時也引發(fā)了一系列的支付風險、經(jīng)營風險、金融犯罪風險等問題。尤其是利用第三方支付平臺這種高新科技隱蔽性、便捷性的特點進行洗錢的行為愈演愈烈,對我國金融秩序的穩(wěn)定構成了威脅。
　　我國第三方支付發(fā)展的十余年間,對其法律定位一直沒有明確,導致對其存在監(jiān)管的空白地帶,并且我國的反洗錢法律制度的起步也較晚,關于第三方支付平臺進行洗錢的反洗錢法律規(guī)范因為立法

2、層級較低、操作性不強等原因,難以起到有效的防范洗錢風險作用。美國是第三方支付的發(fā)源地,并且反洗錢法律制度的研究起步較早,有著比較健全的反洗錢法律體系和先進的反洗錢經(jīng)驗,為我國第三方支付反洗錢法律制度的完善提供了可以借鑒的內(nèi)容。
　　本文在分析第三方支付平臺反洗錢法律制度的理論基礎上,綜合運用文獻資料法、比較分析法等方法,考察了以美國、英國為代表的較為發(fā)達國家的反洗錢法律制度成果,結合我國當前第三方支付平臺反洗錢法律制度存在的問題,

3、有針對性地提出關于我國第三方支付反洗錢法律制度的完善對策。
　　本文除引言和結語部分外,分為四個部分,共計32000字左右。
　　第一部分,第三方支付平臺反洗錢法律制度的理論概述。本部分首先提出第三方支付平臺的內(nèi)涵和法律風險,由此引出了第三方支付平臺存在的洗錢特殊風險,對第三方支付洗錢的概念予以界定;最后分析了第三方支付中各方主體間的法律關系,闡述第三方支付平臺反洗錢的經(jīng)濟法依據(jù)。
　　第二部分,我國第三方支付平臺反洗

4、錢法律制度的現(xiàn)狀與不足。本部分在介紹我國第三方支付平臺反洗錢的現(xiàn)行立法基礎之上,總結并分析我國反洗錢法律制度存在的不足。
　　第三部分,第三方支付平臺反洗錢法律制度的域外考察與借鑒。本部分詳細介紹了反洗錢法律制度比較發(fā)達的美國和英國在反洗錢領域的法律規(guī)范和相關制度措施,結合美英兩國的反洗錢監(jiān)管特點,總結出可供我國第三方支付平臺反洗錢法律制度的完善進行借鑒的經(jīng)驗。
　　第四部分,我國第三方支付平臺反洗錢法律制度的完善。本部分針