論我國銀行業(yè)案件的防范.pdf

1、銀行業(yè)在一個國家的經(jīng)濟體系中處于核心地位,其穩(wěn)定和發(fā)展對于整個國家的金融市場和經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定具有至關(guān)重要的作用。在我國銀行業(yè)的資產(chǎn)約占全部金融資產(chǎn)的80％以上,經(jīng)濟的增長在很大程度上依賴于銀行的穩(wěn)健運行,而銀行的穩(wěn)健運行影響著國家和社會的穩(wěn)定。近年來,我國銀行業(yè)案件頻頻發(fā)生,案件之復雜、損失之巨大令人吃驚。出于保護存款人和公眾利益,維護銀行業(yè)體系的安全和有效運行,維護經(jīng)濟發(fā)展和社會的穩(wěn)定,對我國銀行業(yè)案件的防范必須加強。對于銀行業(yè)案件的

2、防范,雖然銀監(jiān)會自2005年以來開展了多次案件治理行動,但是由于體制改革嚴重滯后、銀行立法不周全、銀行與公檢機關(guān)信息交流平臺欠缺、內(nèi)部控制制度不健全、電子化防范技術(shù)水平較低、風險預警制度存在不足、安保防范意識薄弱和制度執(zhí)行力不強等因為使得我國銀行業(yè)案件的防范成效并不理想,要改變這種狀況應從銀行內(nèi)部和宏觀層面加強對我國銀行業(yè)案件防范制度的建設,建立防范案件的長效機制,從根本上遏制我國銀行業(yè)大案要案的發(fā)生。加強銀行內(nèi)部防范,應當健全控制制度