深圳銀行業(yè)典型案件匯編

1、附件 1 深圳銀行業(yè)典型案件匯編 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局 二○○八年三月 3案件一： 劉 XX 挪用二手樓托管資金案 劉 XX 挪用二手樓托管資金案 一、基本案情 2007 年 8 月 23 日，xx 銀行 xx 支行進(jìn)行儲(chǔ)蓄賬務(wù)核對(duì)時(shí)發(fā)現(xiàn)柜員劉 xx 挪用客戶資金案。 經(jīng)核查， 2005 年 12 月 2 -2007 年 7 月 23日，劉 xx 利用工作便利，在長(zhǎng)達(dá) 20 個(gè)月內(nèi)共挪用二手樓托管資金24 筆，累計(jì) 1

2、092.9 萬(wàn)元。尤其是在 2006 年 12 月 7 日至 2007 年 1月 29 日期間， 瘋狂作案 6 次， 共挪用資金 770.72 萬(wàn)元。 劉 xx 在 2007年 8 月 16 日、17 日和 21 日，曾三次主動(dòng)還款共計(jì) 94.18 萬(wàn)元。截至案發(fā)時(shí)，實(shí)際短款金額 998.82 萬(wàn)元。據(jù)劉 xx 交待，挪用資金主要用于賭球。 二、作案手段 (一)私刻公章、 偽造劃款手續(xù)， 利用職務(wù)便利直接挪用客戶資金。劉 xx 挪用的

3、2 4 筆資金，均是利用其擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦崗及負(fù)責(zé)保管登記“二手樓資金托管劃款臺(tái)賬”的職務(wù)便利，通過(guò)偽造“二手樓資金托管劃款通知書”(二手樓托管資金劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)／審批書)、私刻“xx支行個(gè)人銀行部”業(yè)務(wù)章和模仿 xx 支行個(gè)人理財(cái)中心負(fù)責(zé)人簽字的手段，騙過(guò)復(fù)核人員，將資金從托管專戶劃轉(zhuǎn)到收款人(疑為賭球莊家)的個(gè)人賬戶。 (二)利用復(fù)核人員離柜未簽退的機(jī)會(huì)， 私自劃轉(zhuǎn)資金， 掩蓋其犯罪行為。 2007 年 8 月 22 日， 在托管資金專戶資金