信托行業(yè)

1、靈動管理 智慧協(xié)同,金融行業(yè)解決方案－信托行業(yè)應用,,目錄,,行業(yè)背景,行業(yè)背景,當代信托行業(yè)最早伴隨改革開放萌生，對于彌補我國傳統(tǒng)單一的銀行信用的不足，利用社會閑置資金，引進外資，拓展投資渠道，為我國經(jīng)濟的發(fā)展發(fā)揮了積極作用。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展和改革的深入，社會財富的巨大增長，產(chǎn)權制度的多元化和全面建設小康社會進程的加快，委托他人管理和處分自己的財產(chǎn)勢在必行，信托“一法兩規(guī)”的頒布將為信托業(yè)的健康發(fā)展奠定法制基礎，據(jù)初步統(tǒng)計，

2、2002年至2003年一季度市場已經(jīng)推出了四十幾個信托產(chǎn)品，吸收信托資金逾70億元。同時，證券市場基金作為一種標準化和典型的信托產(chǎn)品已經(jīng)為人們?nèi)粘?信托生活所熟悉。,行業(yè)背景,行業(yè)背景,銀行理財產(chǎn)品及通過信托模式開展的業(yè)務高速發(fā)展,目錄,,信托行業(yè)特點,信托產(chǎn)品設計,信托產(chǎn)品營銷,信托產(chǎn)品客戶,客戶,客戶,客戶,客戶,信托投資項目,投資項目,風險控制,融資計劃,產(chǎn)品銷售,收益分配,投資收益,產(chǎn)品營銷,客戶管理,項目管理,風險管理

3、,信托行業(yè)管理特點－難題,信托行業(yè)管理特點－難題,,信托行業(yè)管理特點－挑戰(zhàn),如何控制風險； 建立面向操作的風險監(jiān)控體系，覆蓋客戶、交易、產(chǎn)品、資產(chǎn)配置和市場等風險監(jiān)控指標系統(tǒng)；完善對現(xiàn)有信息集成，保證信息的安全與操作風險的控制能力；如何加強客戶管理能力； 創(chuàng)建統(tǒng)一的、共享的客戶資源視圖，有效收集并管理與客戶互動過程中，通過面對面溝通、網(wǎng)站、電話等渠道捕獲的信息；完善客戶接觸界面，逐步實現(xiàn)多渠道集成的客戶聯(lián)絡機制

4、，能向客戶提供良好的體驗和閉環(huán)的請求處理能力；如何加強項目管理能力； 如何實現(xiàn)項目管理電子化，規(guī)范化項目處理過程；如何實現(xiàn)各業(yè)務流程一體化，加強各業(yè)務的集成；,致遠協(xié)同管理的應用價值,目錄,,信托行業(yè)應用架構,,,,,,系統(tǒng)層,操作系統(tǒng),數(shù)據(jù)庫,中間件,存儲,財務系統(tǒng),協(xié)同系統(tǒng),CRM系統(tǒng),業(yè)務層,協(xié)同引擎,知識信息數(shù)據(jù),信息協(xié)同,流程協(xié)同,人員協(xié)同,業(yè)務協(xié)同,剛性流程柔性流程,多通道多空間,業(yè)務建構系統(tǒng)

5、整合,協(xié)同應用,信托管理,HR系統(tǒng),ERP系統(tǒng),信托項目管理,項目風險管控,客戶管理,人力管理,產(chǎn)品管理,項目管理,公共信息,任務管理,個人事務,綜合辦公,行政管理,其它系統(tǒng),表單應用,知識文檔,協(xié)同工作,綜合管理,,業(yè)務搭建平臺,協(xié)同工作平臺,系統(tǒng)整合平臺,平臺層,客戶管理,目錄,,行業(yè)特點應用,信托客戶管理,信托項目管理,信托知識管理,信托行政管理,信托人力管理,信托財務管理,信托公文管理,目錄,,,綜合管理,客戶管理,項目管理,

6、行業(yè)典型應用,風險管控,信托行業(yè)的產(chǎn)業(yè)特點決定了風險管控是行業(yè)管理的尤為重要的要素之一，要保證銀行及客戶的雙贏，就要通過信息化、科學的風險評級量化方法，將項目的風險預警設定合理的防控區(qū)間，將信托項目的風險最小化。,信托行業(yè)應用案例-典型應用,信托行業(yè)應用案例—典型應用,客戶管理,項目管理,風險管控,綜合管理,,行業(yè)特點應用,信托企業(yè)統(tǒng)一管理平臺,企業(yè)統(tǒng)一管理平臺－經(jīng)營管理平臺,通過經(jīng)營管理平臺的建立，實現(xiàn)了信托經(jīng)營信息的集中展示，達到了

7、為決策人在決策過程中快速獲得信息的目的。,企業(yè)統(tǒng)一管理平臺－產(chǎn)品研發(fā)空間,通過建立產(chǎn)品研發(fā)空間，實現(xiàn)了使公司員工可以及時有效的了解、掌握單位內(nèi)部、外部各種最新信托資訊、信托新產(chǎn)品、信托市場研究報告。,知識資源平臺－產(chǎn)品信息平臺,通過建立產(chǎn)品信息平臺，實現(xiàn)了信托公司信托產(chǎn)品信息的發(fā)布，達到公司內(nèi)各部門、各層級以及投資信托產(chǎn)品客戶快速、詳實了解公司信托產(chǎn)品信息。信托產(chǎn)品的信息需要經(jīng)過嚴格的審批過程后，才可以發(fā)布到產(chǎn)品信息平臺，規(guī)范了信息發(fā)

8、布管理，降低信息發(fā)布錯誤的風險。,企業(yè)統(tǒng)一管理平臺－產(chǎn)品信息平臺,通過建立產(chǎn)品信息平臺，實現(xiàn)了信托公司信托產(chǎn)品信息的發(fā)布，達到公司內(nèi)各部門、各層級以及投資信托產(chǎn)品客戶快速、詳實了解公司信托產(chǎn)品信息。信托產(chǎn)品的信息需要經(jīng)過嚴格的審批過程后，才可以發(fā)布到產(chǎn)品信息平臺，規(guī)范了信息發(fā)布管理，降低信息發(fā)布錯誤的風險。,行業(yè)特點應用,以客戶為中心的信息管理；客戶服務客戶管理客戶分析,以客戶為中心的信息管理－新品推介,新品推介－將信托新快速、

9、詳實的推送給潛在客戶，客戶可以清晰了解產(chǎn)品組成及投入與收益，提高客戶購買產(chǎn)品意愿，促進產(chǎn)品銷售,以客戶為中心的信息管理－產(chǎn)品預約,產(chǎn)品預約－實現(xiàn)在線產(chǎn)品的預約，讓客戶第一時間購買到理想的信托產(chǎn)品，讓客戶感受全方位的理財服務。同時規(guī)范客戶的購買和融資審批，規(guī)避不正規(guī)操作所產(chǎn)品的信托風險。,以客戶為中心的信息管理－收益查詢,收益查詢－客戶可以隨時查詢自己所購買信托產(chǎn)品的產(chǎn)品收益，包括產(chǎn)品收益的構成，客戶可以根據(jù)需要調(diào)整投資結構，保證客戶投資

10、的收益最大化。,以客戶為中心的信息管理－信息披露,信息披露－將信托產(chǎn)品、公司的最新信息，主動推送給客戶，提高產(chǎn)品、公司運營。,以客戶為中心的信息管理－客戶管理,通過客戶基本信息表，對客戶基本信息及客戶購買產(chǎn)品進行記錄。通過對客戶的基本信息及產(chǎn)品信息就可以對客戶情況進行分析。,以客戶為中心的信息管理－客戶分析,通過對客戶基本信息的不同角度的統(tǒng)計，可以分析客戶情況，如客戶對投資產(chǎn)品的喜好，有新產(chǎn)品時可以第一時間推薦給最有興趣的客戶；也可以分

11、析客戶的產(chǎn)品分布，產(chǎn)品設計時抽出更符合客戶需求的信托產(chǎn)品。,行業(yè)特點應用,以項目生命周期為主線項目管理；項目前期管理；項目中期管理；項目后期管理；,項目管理－項目前期管理,通過信托項目推介發(fā)行備案來對項目的風險進行討論，規(guī)避項目中可能存在的風險；,項目管理－項目前期管理,通過信托項目項目審批表完成項信托項目的審批過程，正式信托產(chǎn)品形成，可以進行產(chǎn)品營銷和推介；,項目管理－項目前期管理,對已經(jīng)審批通過的信托產(chǎn)品進行推介和發(fā)行，形成信

12、托計劃，明確預期的收益率與信托報酬率，確定收益目標；并且預計相應風險以及風險相應的控制措施，規(guī)避和應對風險。,項目管理－項目中期管理,對已經(jīng)到期的信托項目要進行收益及報酬等情況進行統(tǒng)計，將統(tǒng)計后的結果上報相當領導，并對出現(xiàn)賠付的情況進行上報。,項目管理－項目后期管理,將已到期的信托項目進行清算，將受益人應得到的收益分配給產(chǎn)品收益人，完成信托產(chǎn)品項目的管理過程，并將結果記入信托管理系統(tǒng)。,行業(yè)特點應用,致遠協(xié)同管理的應用價值綜合管理；

13、公文管理；行政管理；人力管理；財務管理；,綜合管理—公文管理,完全模擬手工公文處理的流程，全面實現(xiàn)公文的數(shù)字化處理，覆蓋發(fā)文、交換、收文、簽報、歸檔等公文流轉(zhuǎn)的全周期過程管理,綜合管理—公文管理,支持電子簽名、簽章，同時支持全文手寫批注，對修改人、修改時間、修改內(nèi)容、修改方式等內(nèi)容完全記錄保留,綜合管理—行政管理,全面覆蓋行政管理方方面面，辦公用品、車輛管理、圖書管理、會議管理、新聞公告、論壇、投票、電子郵件、知識管理等,綜合管理

14、—人力管理,從員工招聘源頭，到員工入職、員工培訓、員工轉(zhuǎn)正、員工定崗定級、員工績效考核、員工薪酬管理、員工晉升、員工離職等全程進行管理,綜合管理—財務管理,支持財務借款、還款、日常費用報銷、專項費用報銷、招待費報銷、公共費用報銷等,目錄,,集成案例,致遠與SAP集成,致遠與財務集成,致遠與OTM集成,目錄,,行業(yè)客戶案例,大連華信信托股份有限公司四川信托有限公司富陽農(nóng)村合作銀行河北匯豐源集團北京海淀科技信托資本控股集團中國光大