銀行分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項目投資計劃書

1、 核準通過，歸檔資料。 核準通過，歸檔資料。未經(jīng)允許，請勿外傳！ 未經(jīng)允許，請勿外傳！1 項目概況 項目概況1.1 背景 背景當前，我國商業(yè)銀行一方面面臨巨大的市場競爭壓力，另一方面由于合規(guī)與內(nèi)部控制基礎(chǔ)薄弱，操作風險突顯，導(dǎo)致金融案件頻發(fā)，不僅嚴重制約商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，而且威脅國家金融安全。為此，銀監(jiān)會將加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)風險管理的監(jiān)管、重視公司治理機制、以及合規(guī)風險管理機制建設(shè)、完善內(nèi)部控制體系、強化合規(guī)及操作

2、風險管理、建立完善問責制作為目前工作的重點。為促進商業(yè)銀行建立和健全合規(guī)風險管理機制和內(nèi)部控制體系，防范金融風險（尤其是操作風險） ，保障銀行體系安全穩(wěn)健運行，一年多來監(jiān)管當局出臺了一系列規(guī)章制度。2004 年 2 月 1 日，修訂后的《商業(yè)銀行法》第一次以法律形式提出“商業(yè)銀行應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全本行的風險管理和內(nèi)部控制制度”。同年 2 月 21 日，國務(wù)院頒布《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 ，以法律形式引進了國際通

3、行的審慎經(jīng)營理念。2005 年 2 月 1 日，銀監(jiān)會制訂的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》正式施行。以巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《有效銀行監(jiān)管的核心原則》為2005 年 9 月 9 日，xx 銀監(jiān)局根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《銀行合規(guī)與合規(guī)部門》 ，結(jié)合 xx 市的實際情況出臺了《xx 銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》 （以下簡稱：《合規(guī)指導(dǎo)意見》 ） ，要

4、求在滬商業(yè)銀行法人銀行、分行等金融機構(gòu)組建合規(guī)部門，建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，促進銀行全面風險管理體系的建立，以確保銀行安全穩(wěn)健運行。2005 年 10 月 24 日，中國銀監(jiān)會主席劉明康在 xx 銀行業(yè)首屆合規(guī)年會上對 xx 銀行業(yè)加強合規(guī)風險管理機制的工作給予了充分肯定，并明確提出將在全國推廣 xx 的經(jīng)驗和做法。中國 xx 銀行（以下簡稱：xx 銀行）作為國內(nèi)首家股份制商業(yè)銀行，將國際先進的管理技術(shù)與本土經(jīng)驗有效結(jié)合，在經(jīng)營

5、理念、風險管理、財務(wù)管理、市場開拓等領(lǐng)域發(fā)展迅速，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型穩(wěn)步進行，風險控制全面加強，資產(chǎn)質(zhì)量顯著提高。Xx 年下半年，中國 xx 銀行 xx 分行依據(jù)國家銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》及 xx 銀監(jiān)局發(fā)布的《合規(guī)指導(dǎo)意見》的要求，在 xx 銀行乃至業(yè)內(nèi)率先啟動合規(guī)風險管理機制建設(shè)項目。經(jīng)過半年多的努力，在 xx 管理咨詢有限公司（以下簡稱“xx 咨詢公司” ）的指導(dǎo)和幫助下，合規(guī)風險管理機制建設(shè)項目已順利完成，并得到監(jiān)管