內(nèi)控制度與案件防控學(xué)習(xí)心得

1、內(nèi)控制度與案件防控學(xué)習(xí)心得通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，現(xiàn)將本人對今次活動談?wù)勛砸训目捶ê腕w會：一是法制觀念淡薄、自律意識不強(qiáng)，缺乏教育約束機(jī)制。缺乏對員工學(xué)習(xí)教育的系統(tǒng)體系及有效的行為約束機(jī)制，部分員工法律觀念淡薄，自律意識不強(qiáng)，對內(nèi)部違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象視而不見，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，甚至串通舞弊。同時(shí)，部分干部職工經(jīng)受不住各種誘惑，誤入歧途，鋌而走險(xiǎn)。這些問題引發(fā)的金融案件屢見不鮮。二是內(nèi)控制度、管理機(jī)制不落實(shí)，缺乏有效監(jiān)督機(jī)制。內(nèi)部制度執(zhí)行管理及員

2、工不良行為監(jiān)督制約機(jī)制落實(shí)不到位，柜員卡使用、授權(quán)及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎(chǔ)會計(jì)管理制度得不到嚴(yán)格執(zhí)行，業(yè)務(wù)操作隨意性強(qiáng)，崗位制約缺乏有效性，部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在操作風(fēng)險(xiǎn)。二、案件防控工作的對策（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，著力提高全員道德素質(zhì)和自律意識。有效防范風(fēng)險(xiǎn)必須從教育入手，切實(shí)解決好廣大員工的思想、道德、觀念問題。要建立有效的教育培訓(xùn)體系，加強(qiáng)對員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識、制度觀念、法紀(jì)意識和案例警示教育，重點(diǎn)進(jìn)行新

3、業(yè)務(wù)知識及相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，培養(yǎng)員工誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵章守紀(jì)意識和崗位責(zé)任意識，從思想層面杜絕員工道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。采取以案說法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不斷提升員工的思想境界、道德水平和行為能力，使廣大員工真正從思想深處認(rèn)識到違法違規(guī)問題的危害性，做到不想違規(guī)。（二）加強(qiáng)制度建設(shè)，為規(guī)范經(jīng)營管理、有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供制度保障。針對業(yè)務(wù)發(fā)展需要，修訂整合崗位操作規(guī)程，制定出臺相應(yīng)的內(nèi)控制度，提高各項(xiàng)規(guī)章制度的嚴(yán)密性和可操作性

4、，加強(qiáng)對制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查，從嚴(yán)懲處違規(guī)行為，以科學(xué)完善的制度管理規(guī)范經(jīng)營行為。（三）加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位的監(jiān)督，構(gòu)建案件防范預(yù)警機(jī)制。一是完善會計(jì)內(nèi)控體系建設(shè)。細(xì)化和明確工作職責(zé)，對臨柜人員操作、空白憑證、印章、印鑒、密押及業(yè)務(wù)庫、款箱等重點(diǎn)環(huán)節(jié)實(shí)施多層次、序時(shí)有效的監(jiān)控管理，加大檢查監(jiān)督力度。二是加強(qiáng)信貸內(nèi)控管理。進(jìn)一步完善信貸管理制度，細(xì)化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為；嚴(yán)格授權(quán)授信管理，認(rèn)真執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸

5、分離制度，落實(shí)貸款各操作環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)；強(qiáng)化貸款監(jiān)督檢查，嚴(yán)格違規(guī)責(zé)任懲處。三是防范外部人員作案不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。首要解決的就是一個(gè)人的意識問題，應(yīng)該使大家熟悉到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。第四，切實(shí)做好安全保衛(wèi)工作。突出重點(diǎn)，加強(qiáng)安全設(shè)施的建設(shè)和管理，加強(qiáng)隊(duì)伍的建設(shè)，提高隊(duì)伍的應(yīng)變能力，以及做好節(jié)假日的安全保衛(wèi)工作，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展。第五，加大案件責(zé)任追究力度，提升案防威懾力。要對查處的違規(guī)

6、情況進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并以會議、文件形式進(jìn)行通報(bào)，以教育廣大員工，時(shí)時(shí)敲起警鐘。要增強(qiáng)案防的嚴(yán)肅性，做到有案必報(bào)，發(fā)案必查。對敢于以身試法的人員，該處分的必須處分到位，該追究刑事責(zé)任的一定要繩之以法決不姑息養(yǎng)奸，養(yǎng)虎為患，以造成聲勢，形成壓力，震懾犯罪。對負(fù)有責(zé)任的管理人員要給予行政處分和承擔(dān)一定的經(jīng)濟(jì)損失賠償，并視責(zé)任大小，確定是否調(diào)離管理崗位，在一定時(shí)期內(nèi)不得提拔使用。總之,通過本次的學(xué)習(xí)使我體會到案件專項(xiàng)治理工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作