案防與合規(guī)學(xué)習(xí)心得

1、案防與合規(guī)學(xué)習(xí)心得 案防與合規(guī)學(xué)習(xí)心得最近各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率居高不下，案件防范形勢嚴(yán)峻。尤其是各方面建設(shè)都還不盡完善的農(nóng)信系統(tǒng)，更是犯罪分子突破的主要目標(biāo)?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追其原因，表面上看無非是制度缺失，管理缺位?？删科涓?，則在于對案件防控重要性的認(rèn)識不到位，合規(guī)理念淡薄，思想滯后，行動自然跟不上。銀行業(yè)案件防控的很多問題都是因重視不夠而產(chǎn)生的?，F(xiàn)在是金融改革發(fā)展的機(jī)遇期，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)順勢而為、做大做

2、強(qiáng)，這本無可厚非。但是如果看不到風(fēng)險和問題，就非常危險。因?yàn)閷︺y行家來說，銀行經(jīng)營的就是風(fēng)險，居安思危是一個永恒的話題。古人云，人無遠(yuǎn)慮，必有近憂。案件防控意識應(yīng)該成為銀行人的一種基本素質(zhì)，每一位銀行人都必須時刻牢記。因此我行開展了“案防與合規(guī)學(xué)習(xí)”活動，我支行積極配合總行相關(guān)要求，組織支行員工集體學(xué)習(xí)、了解和掌握本系統(tǒng)合規(guī)政策以及相關(guān)案防文件的具體內(nèi)容和各自崗位的合規(guī)流程，自覺做到主動合規(guī)、事事合規(guī)。俗語云：“無規(guī)矩不成方圓” ，這是

3、對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。 “控制風(fēng)險” “無風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險，就必須做到合規(guī)守法。無數(shù)的事實(shí)和慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化；風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留?，F(xiàn)如今，大部分銀行只注重業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手

4、軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。銀行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談

5、不上高尚的人生觀和價值觀。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。 古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之” 。我們應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點(diǎn)的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo)。做文明員工，不應(yīng)該只是停留在口頭上，更要落實(shí)在實(shí)際行動

6、中，不應(yīng)該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進(jìn)而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當(dāng)今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴(yán)峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實(shí)際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、

7、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。 “合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險” ，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，是一種精神，他應(yīng)該存在我們的心里，融入在我們的工作中，與血液一起流淌。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)

8、行力。冰凍三尺非一日之寒。合規(guī)理念的形成，是一個漸進(jìn)、長期的過程。只有習(xí)慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點(diǎn)不放過、有問題不放過、有責(zé)任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象，從根本上改變從業(yè)人員的思想，讓合規(guī)操作成為每名農(nóng)信人的習(xí)慣，那么，無需規(guī)章制度，風(fēng)險案件便可不攻自破。所以，我們要加強(qiáng)案件防控合規(guī)理念教育，進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強(qiáng)學(xué)習(xí)效

9、果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，融入于工作，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。冰凍三尺非一日之寒。合規(guī)理念的形成，是一個漸進(jìn)、長期的過程。只有習(xí)慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點(diǎn)不放過、有問題不放過、有責(zé)任不放過，不姑息遷就、不搞下不