案件防控題庫章

1、1第一章第一章風險概論風險概論一、單項選擇題（一、單項選擇題（3030題）題）1、下列關于風險的說法，不正確的是（C）。A、風險指未來的消極結果或損失的潛在可能B、風險既是損失的來源，同時也是盈利的機會C、損失是一個事前概念，風險是一個事后概念D、風險雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量，但并不等同于損失本身2、下列關于各類風險的說法，正確的是（B）。A、違約風險僅針對個人而言，不針對企業(yè)B、結算風險指交易雙方在結算過程中，

2、一方支付了合同資金但另一方不能履約的風險C、信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征D、與市場風險相比，信用風險的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得3、銀行風險不同于經濟領域其他風險的一個最顯著的特性是（D）。A、可控性B、隱蔽性C、加速性D、擴散性4、威脅銀行機構乃至整個金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是（A）。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、流動性風險5、對于商業(yè)銀行來說，市場風險中最重要的是（A）。A、利率風險B、股票風險C、商品風險D、匯率風險6

3、、下列關于操作風險的說法，不正確的是（D）。A、操作風險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務和管理的各個方面B、操作風險具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利C、對操作風險的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風險D、操作風險具有相對獨立性，不會引發(fā)市場風險和信用風險7、下列關于流動性風險的說法，不正確的是（A）。A、流動性風險與信用風險、市場風險和操作風險相比，形成的原因單一，通常被視為獨立的風險B、流動性風險包括資產流動性風險和負債流

4、動性風險C、流動性風險是指商業(yè)銀行無力為增加資產和償還到期債務提供融資或變現(xiàn)資產而造成損失或資不抵債的風險D、大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風險8、（D）是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確情況下發(fā)生交易行為，導致銀行不能履行合同、發(fā)生訴訟或其他法律糾紛，對銀行造成不利影響和損失的可能性。A、流動性風險B、國家風險C、操作風險D、法律風險9、下列關于國家風險的說法，正確的是（A）。A、國家風險又稱國家信用風險B、

5、在同一個國家范圍內的經濟金融活動也有存在國家風險3D、銀行應進行足夠的信息披露，允許市場參與者評估銀行的操作風險管理方法21、下列不屬于風險要素的是（C）。A、風險因素B、風險事件C、風險損失D、風險結果22、（A）是指以單一的指標作為衡量商業(yè)銀行整體操作風險的尺度，并以此為基礎配置操作風險資本的方法。A、基本指標法B、損失模擬法C、標準法D、高級計量法23、下列不屬于操作風險評估要素的是（D）。A、內部操作風險損失數(shù)據(jù)B、外部數(shù)據(jù)C、

6、銀行業(yè)務環(huán)境D、風險產生的因素24、下列關于操作風險管理的說法，不正確的是（A）。A、稽核部門應直接負責或參與其他部門的操作風險管理，并向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況B、銀行要對案件實行“零”容忍，一旦出現(xiàn)，須嚴加處理C、中小金融機構可以通過購買保險來作為緩釋操作風險的一種方法D、風險識別是操作風險管理流程的起點，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展的基礎25、下列操作風險類型中，（A）可直接導致銀行案件。A、內部欺詐B、就業(yè)政策和工

7、作場所安全性風險C、實體資產的損壞D、執(zhí)行、交割和流程管理風險26、下列不屬于破壞金融管理秩序罪的是（C）。A、非法吸收公眾存款罪B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪D、偽造、變造金融票證罪27、下列不屬于金融詐騙的是（B）。A、票據(jù)詐騙罪B、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪D、有價證券詐騙罪28、（B）是產生銀行案件的主要根源。A、市場風險B、操作風險C、國家風險D、法律風險29、對大多數(shù)銀行來說，（B）是銀行最大、最明顯的信用風險來源。A

8、、存款B、貸款C、中間業(yè)務D、實物產品30、下列不屬于法律風險表現(xiàn)形式的有（D）。A、違法B、缺陷C、缺失D、內部事件二、多項選擇題（二、多項選擇題（2020題）題）1、下列屬于操作風險識別主要任務的是（ABDE）。A、風險發(fā)生的因素B、風險發(fā)生的頻率C、風險學習D、風險可能產生的影響和損失E、不同業(yè)務面臨的操作風險2、下列屬于銀行風險特征的是（ABCDE）。A、客觀性B、可控性C、隱蔽性D、擴散性E、加速性3、下列關于風險管理的說法，