案件防控題庫(kù)章

1、1第一章第一章風(fēng)險(xiǎn)概論風(fēng)險(xiǎn)概論一、單項(xiàng)選擇題（一、單項(xiàng)選擇題（3030題）題）1、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（C）。A、風(fēng)險(xiǎn)指未來(lái)的消極結(jié)果或損失的潛在可能B、風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來(lái)源，同時(shí)也是盈利的機(jī)會(huì)C、損失是一個(gè)事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念D、風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來(lái)計(jì)量，但并不等同于損失本身2、下列關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（B）。A、違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè)B、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，

2、一方支付了合同資金但另一方不能履約的風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征D、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得3、銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)最顯著的特性是（D）。A、可控性B、隱蔽性C、加速性D、擴(kuò)散性4、威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是（A）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)5、對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是（A）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、股票風(fēng)險(xiǎn)C、商品風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)6

3、、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（D）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面B、操作風(fēng)險(xiǎn)具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來(lái)盈利C、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)7、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（A）。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流

4、動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無(wú)力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn)D、大量存款人的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)8、（D）是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確情況下發(fā)生交易行為，導(dǎo)致銀行不能履行合同、發(fā)生訴訟或其他法律糾紛，對(duì)銀行造成不利影響和損失的可能性。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)9、下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（A）。A、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)B、

5、在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)3D、銀行應(yīng)進(jìn)行足夠的信息披露，允許市場(chǎng)參與者評(píng)估銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法21、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)要素的是（C）。A、風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)事件C、風(fēng)險(xiǎn)損失D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果22、（A）是指以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險(xiǎn)的尺度，并以此為基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法。A、基本指標(biāo)法B、損失模擬法C、標(biāo)準(zhǔn)法D、高級(jí)計(jì)量法23、下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素的是（D）。A、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)B、外部數(shù)據(jù)C、

6、銀行業(yè)務(wù)環(huán)境D、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的因素24、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，不正確的是（A）。A、稽核部門應(yīng)直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況B、銀行要對(duì)案件實(shí)行“零”容忍，一旦出現(xiàn)，須嚴(yán)加處理C、中小金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)來(lái)作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的起點(diǎn)，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展的基礎(chǔ)25、下列操作風(fēng)險(xiǎn)類型中，（A）可直接導(dǎo)致銀行案件。A、內(nèi)部欺詐B、就業(yè)政策和工

7、作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞D、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)26、下列不屬于破壞金融管理秩序罪的是（C）。A、非法吸收公眾存款罪B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪D、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪27、下列不屬于金融詐騙的是（B）。A、票據(jù)詐騙罪B、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪D、有價(jià)證券詐騙罪28、（B）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)29、對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，（B）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。A

8、、存款B、貸款C、中間業(yè)務(wù)D、實(shí)物產(chǎn)品30、下列不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有（D）。A、違法B、缺陷C、缺失D、內(nèi)部事件二、多項(xiàng)選擇題（二、多項(xiàng)選擇題（2020題）題）1、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要任務(wù)的是（ABDE）。A、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率C、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)D、風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的影響和損失E、不同業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)2、下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特征的是（ABCDE）。A、客觀性B、可控性C、隱蔽性D、擴(kuò)散性E、加速性3、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，