基層商業(yè)銀行員工行為的管控現(xiàn)狀原因及對(duì)策

1、基層商業(yè)銀行員工行為的管控現(xiàn)狀、原因及對(duì)策 基層商業(yè)銀行員工行為的管控現(xiàn)狀、原因及對(duì)策本文檔格式為 本文檔格式為WORD, WORD,感謝你的閱讀。 感謝你的閱讀。摘要：文章緊緊圍繞基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀，從正反 摘要：文章緊緊圍繞基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀，從正反 兩方面列舉了基層行員工行為管控的具體舉措、實(shí)施難點(diǎn)，分 兩方面列舉了基層行員工行為管控的具體舉措、實(shí)施難點(diǎn)，分 析了部分基層商業(yè)銀行存在管理缺失、控制疏漏等問題的原

2、因 析了部分基層商業(yè)銀行存在管理缺失、控制疏漏等問題的原因 ，提出了加強(qiáng)文化引導(dǎo)、精細(xì)管理、綜合整治、技防結(jié)合的管 ，提出了加強(qiáng)文化引導(dǎo)、精細(xì)管理、綜合整治、技防結(jié)合的管 理建議，以凝心聚力，推動(dòng)商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展。 理建議，以凝心聚力，推動(dòng)商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展。 關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；行為管理；對(duì)策 關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；行為管理；對(duì)策 近年來，隨著銀行業(yè)監(jiān)管的日趨深入和自身內(nèi)部控制需要，各 近年來，隨著銀行業(yè)監(jiān)管的日趨深入和自身內(nèi)部控制需要，

3、各 商業(yè)銀行越來越重視員工行為規(guī)范教育、監(jiān)督等管理工作，從 商業(yè)銀行越來越重視員工行為規(guī)范教育、監(jiān)督等管理工作，從 制度、措施、手段上進(jìn)行了一系列實(shí)踐和創(chuàng)新。與此同時(shí)，一 制度、措施、手段上進(jìn)行了一系列實(shí)踐和創(chuàng)新。與此同時(shí)，一 些基層商業(yè)銀行重大風(fēng)險(xiǎn)事件及案件頻發(fā)，反映了該類行重經(jīng) 些基層商業(yè)銀行重大風(fēng)險(xiǎn)事件及案件頻發(fā)，反映了該類行重經(jīng) 營輕管理、放松員工行為監(jiān)督的現(xiàn)狀。因此，對(duì)基層商業(yè)銀行 營輕管理、放松員工行為監(jiān)督的現(xiàn)狀。因此，對(duì)基

4、層商業(yè)銀行 來說，把握員工行為特征管理現(xiàn)狀，探索當(dāng)前復(fù)雜形勢(shì)下的員 來說，把握員工行為特征管理現(xiàn)狀，探索當(dāng)前復(fù)雜形勢(shì)下的員 工行為管理新思路、新方法，既是內(nèi)控案防的現(xiàn)實(shí)要求，也是 工行為管理新思路、新方法，既是內(nèi)控案防的現(xiàn)實(shí)要求，也是 推動(dòng)自身可持續(xù)發(fā)展的重要保證。 推動(dòng)自身可持續(xù)發(fā)展的重要保證。 一、基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀 一、基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀 隨著商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的完善，特別是近年來內(nèi)部控制的 隨著商業(yè)銀行公司

5、治理結(jié)構(gòu)的完善，特別是近年來內(nèi)部控制的 持續(xù)強(qiáng)化，各行已初步形成 持續(xù)強(qiáng)化，各行已初步形成“員工行為管控 員工行為管控”組織管理體系。 組織管理體系。 （一）建立了管控制度體系，但監(jiān)督管理方式有待整合 （一）建立了管控制度體系，但監(jiān)督管理方式有待整合 近年來，各商業(yè)銀行先后制定了《員工職業(yè)行為守則》、《員 近年來，各商業(yè)銀行先后制定了《員工職業(yè)行為守則》、《員 工行為禁止規(guī)定》和《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》等，構(gòu)建了 工行為禁止規(guī)定》和《員

6、工違規(guī)行為處理規(guī)定》等，構(gòu)建了“經(jīng)商辦企業(yè)等。各基層行通過談話了解、問卷調(diào)查、社會(huì)走訪 經(jīng)商辦企業(yè)等。各基層行通過談話了解、問卷調(diào)查、社會(huì)走訪 、日?？疾?、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理信息、信訪舉報(bào)等渠道和方 、日?？疾?、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理信息、信訪舉報(bào)等渠道和方 式，收集了解員工行為動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)可疑線索，及時(shí)處置，切實(shí) 式，收集了解員工行為動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)可疑線索，及時(shí)處置，切實(shí) 消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，扎實(shí)推進(jìn)案件事故風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作，起 消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患

7、，扎實(shí)推進(jìn)案件事故風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作，起 到了一定威懾作用。 到了一定威懾作用。 從員工異常行為排查方式看，存在工具手段不足問題，監(jiān)測(cè)范 從員工異常行為排查方式看，存在工具手段不足問題，監(jiān)測(cè)范 圍較窄，不能覆蓋員工全部異常行為。一是系統(tǒng)監(jiān)測(cè)方式未能 圍較窄，不能覆蓋員工全部異常行為。一是系統(tǒng)監(jiān)測(cè)方式未能 同步升級(jí)。從暴露的重大風(fēng)險(xiǎn)事件分析看，違規(guī)手段不斷翻新 同步升級(jí)。從暴露的重大風(fēng)險(xiǎn)事件分析看，違規(guī)手段不斷翻新 ，相應(yīng)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源、監(jiān)

8、測(cè)模型研發(fā)卻難以同步跟進(jìn)。二是 ，相應(yīng)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源、監(jiān)測(cè)模型研發(fā)卻難以同步跟進(jìn)。二是 現(xiàn)場(chǎng)檢查的局限性制約了檢查的深度廣度。受檢查時(shí)間、業(yè)務(wù) 現(xiàn)場(chǎng)檢查的局限性制約了檢查的深度廣度。受檢查時(shí)間、業(yè)務(wù) 種類、樣本抽取、檢查人員技能等諸多影響，檢查方案所包含 種類、樣本抽取、檢查人員技能等諸多影響，檢查方案所包含 的要點(diǎn)難以有效覆蓋和全面查清。三是反偵察手段大大增加了 的要點(diǎn)難以有效覆蓋和全面查清。三是反偵察手段大大增加了 操作風(fēng)險(xiǎn)管控難度

9、。一些蓄意違規(guī)人員更專注研究檢查方法， 操作風(fēng)險(xiǎn)管控難度。一些蓄意違規(guī)人員更專注研究檢查方法， 采取弄虛作假、掩蓋真實(shí)交易等手段規(guī)避監(jiān)測(cè)檢查，使隱藏的 采取弄虛作假、掩蓋真實(shí)交易等手段規(guī)避監(jiān)測(cè)檢查，使隱藏的 問題長(zhǎng)期不被暴露。 問題長(zhǎng)期不被暴露。 二、員工行為控制的難點(diǎn)問題及成因分析 二、員工行為控制的難點(diǎn)問題及成因分析 目前，從基層商業(yè)銀行內(nèi)控管理實(shí)際效果及員工行為管控現(xiàn)狀 目前，從基層商業(yè)銀行內(nèi)控管理實(shí)際效果及員工行為管控現(xiàn)狀 來看

10、，存在方法較單一、缺少有力抓手和硬性控制等管理難點(diǎn) 來看，存在方法較單一、缺少有力抓手和硬性控制等管理難點(diǎn) ，員工行為管控方法與新形勢(shì)下的新要求還存在一定差距，主 ，員工行為管控方法與新形勢(shì)下的新要求還存在一定差距，主 要反映在以下幾方面。 要反映在以下幾方面。 （一）重形式輕內(nèi)容，影響了活動(dòng)開展收效 （一）重形式輕內(nèi)容，影響了活動(dòng)開展收效 盡管基層銀行依據(jù)監(jiān)管形勢(shì)及本行管理要求，開展了一系列內(nèi) 盡管基層銀行依據(jù)監(jiān)管形勢(shì)及本行管理要求，

11、開展了一系列內(nèi) 控案防活動(dòng)，但在實(shí)際活動(dòng)開展過程中，一方面內(nèi)控文化傳導(dǎo) 控案防活動(dòng)，但在實(shí)際活動(dòng)開展過程中，一方面內(nèi)控文化傳導(dǎo) 逐級(jí)衰減情況較為突出，系列內(nèi)控文化活動(dòng)往往被基層行簡(jiǎn)化 逐級(jí)衰減情況較為突出，系列內(nèi)控文化活動(dòng)往往被基層行簡(jiǎn)化 成為讀文件、走形式，收效甚微；另一方面內(nèi)控文化引導(dǎo)與外 成為讀文件、走形式，收效甚微；另一方面內(nèi)控文化引導(dǎo)與外 部誘惑的博弈日趨激烈，價(jià)值取向的多元化使部分員工極易受 部誘惑的博弈日趨激烈，價(jià)值取向的