農(nóng)村商業(yè)銀行 “九種人”排查和處置辦法

1、農(nóng)村商 村商業(yè)銀 業(yè)銀行 “九種人 九種人”排查和處置辦法39 號(hào) （3 月 1 日）按照銀監(jiān)會(huì)和省聯(lián)社關(guān)于深化案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的有關(guān)要求，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈全省農(nóng)村信用社“九種人”處置的指導(dǎo)意見(jiàn)〉的通知》（蘇信聯(lián)發(fā)〔2007〕174 號(hào)）文件精神，結(jié)合本行實(shí)際，現(xiàn)就“九種人”排查和處置制定如下辦法：一、指 一、指導(dǎo)思想 思想處置“九種人”的指導(dǎo)思想是：全面貫徹落實(shí)銀監(jiān)部門(mén)處置“九種人”的總體要求，區(qū)別情況，分類(lèi)處置，

2、清前堵后，防范案件，重申嚴(yán)禁行為，嚴(yán)控誘發(fā)因素，明確處理政策，進(jìn)一步防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。二、 二、 “九種人 九種人”的定 的定義及排 及排查內(nèi)容 內(nèi)容“九種人”的定義為：有“黃、賭、毒”行為的；個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股、購(gòu)買(mǎi)基金或彩票的；個(gè)人、家庭負(fù)債較大，或有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）；無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操

3、作的人員。排查內(nèi)容之一：參與“黃、賭、毒”和走私等違法犯罪行為；在職人員從事第二職業(yè)；在冊(cè)人員（含內(nèi)退、提前離崗人員）違反職業(yè)限制規(guī)定，私自在其他金融機(jī)構(gòu)或與本行有業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職或掛職取酬；在職人員向貸款客戶借款；違規(guī)經(jīng)營(yíng)和商業(yè)賄賂等行為。以上這些內(nèi)容應(yīng)予以嚴(yán)格禁止。律處分。（三）利用職務(wù)或工作之便向貸款客戶借款的，一經(jīng)查實(shí)，一律開(kāi)除或解除其勞動(dòng)合同。（四）執(zhí)行個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度，包括個(gè)人及其家庭的大項(xiàng)收入、大額投資、負(fù)債變化、婚

4、姻變化和重大疾病等。未報(bào)告的，將被納入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，調(diào)離崗位或強(qiáng)制休假接受審計(jì)。（五）對(duì)交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的人員以及有不良記錄或犯罪前科的人員，要建立臺(tái)賬，重點(diǎn)關(guān)注，加強(qiáng)監(jiān)管。交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的人員不聽(tīng)勸告的，必須調(diào)離重要崗位或直接停崗接受審計(jì)。（六）違反勞動(dòng)合同法的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)常上班遲到、早退或長(zhǎng)期消極怠工人員，除嚴(yán)格實(shí)行考勤考核管理處罰外，對(duì)屢教不改人員，給予辭退或解除勞動(dòng)合同處理；對(duì)連續(xù)曠工超過(guò) 15 天

5、，或一年內(nèi)累計(jì)曠工 30 天的，一律實(shí)行除名處理。（七）受到各類(lèi)黨政紀(jì)處理和其他有不良記錄的人員（含正在接受調(diào)查處理的人員），要建立臺(tái)賬，明確幫教人員，加強(qiáng)監(jiān)管，注意其現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，為其改過(guò)自新創(chuàng)造適宜環(huán)境和條件。（八）凡主動(dòng)報(bào)告上述行為并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)自糾到位的，從輕處理。（九）其他違規(guī)行為對(duì)照有關(guān)規(guī)定處理。（十）如觸犯刑律的，一律移送司法機(jī)關(guān)處理。五、有關(guān)內(nèi)容的含 五、有關(guān)內(nèi)容的含義及規(guī)定（一）“第二職業(yè)”的含義。以個(gè)人獨(dú)資、或與他人合資