產(chǎn)品賒銷管理制度

1、產(chǎn)品賒銷管理制度 產(chǎn)品賒銷管理制度為了爭取客戶尤其是吸引合作價值大的客戶，提高產(chǎn)品的市場競爭力，擴(kuò)大市場份額，公司實行有條件的產(chǎn)品賒銷并建立相應(yīng)的管理制度。一、賒銷必須遵守的幾條原則：1、業(yè)務(wù)人員必須根據(jù)公司的賒銷管理制度選擇賒銷對象、賒銷額度、賒銷期限，不符合條件的客戶不能賒銷。2、業(yè)務(wù)人員賒銷產(chǎn)品必須嚴(yán)格按照賒銷審批流程進(jìn)行，形成規(guī)范化的管理，避免隨便放寬賒銷條件甚至是盲目賒銷。３、對賒銷客戶一般應(yīng)采取小批量分期結(jié)賬的辦法，以避免出

2、現(xiàn)大額貨款難以收回的問題。４、新客戶一般不予賒銷。二、客戶信用等級評估為了盡量降低賒銷的風(fēng)險，銷售人員必須對客戶進(jìn)行資信調(diào)查和信用等級評估。評估的內(nèi)容主要包括：客戶的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、負(fù)責(zé)人誠信口碑等。公司客戶的信用等級劃分如下：按照賒銷審批流程要求，業(yè)務(wù)人員在向銷售部經(jīng)理提出評審申請，或銷售部經(jīng)理本人向公司提出評審申請前，必須填寫《客戶信用評審申請表》，對客戶的信用等級進(jìn)行評估。三、產(chǎn)品賒銷的評審３、定期召開應(yīng)收賬款會議銷售部要定期

3、召開應(yīng)收賬款會議，財務(wù)部要打印“業(yè)務(wù)往來余額表”，分析發(fā)生應(yīng)收賬款的每一個客戶、每筆貨款的具體情況，制定不同的處理方案，并上報財務(wù)部及公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，以便制定有效方案，加大回款力度。４、制定鼓勵客戶的積極回款政策。公司制訂相應(yīng)的銷售獎勵政策，鼓勵客戶采取現(xiàn)款現(xiàn)貨等方式合作，盡量減少賒銷的數(shù)量。對貨款回流及時、銷售量良好的客戶公司可以在供貨、品種等方面給予照顧。以刺激客戶付款的積極性，加快貨款的回籠。５、注意賒銷技巧，減小賒銷風(fēng)險。讓客戶養(yǎng)

4、成及時付款的習(xí)慣。欠款是一種習(xí)慣，及時付款也是一種習(xí)慣，業(yè)務(wù)員要讓客戶養(yǎng)成及時付款的習(xí)慣。其中第一次最重要，客戶第一次及時付款了，第二次就好辦，否則，第二次會比第一次更難收款。所以，第一次一定要把款及時收回來，不達(dá)目的決不罷休。 ６、賒銷貨款的催收在賒銷產(chǎn)品的過程中，業(yè)務(wù)員不可避免地要碰到催收終端貨款的問題。而終端貨款的回籠，直接關(guān)系到公司利潤的實現(xiàn)。①保持正確心態(tài)，堅定收款信心。②業(yè)務(wù)員要加強與客戶的感情聯(lián)絡(luò)。只有經(jīng)常與客戶聯(lián)絡(luò)感情，