反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表.doc

1、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表 反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表客戶名稱： 客戶名稱： 賬戶號(hào)碼： 賬戶號(hào)碼：洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo) 指標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) 風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) 狀態(tài)描述 狀態(tài)描述 分值 分值 權(quán)重 權(quán)重不愿公開 5提示后愿部分提供 4部分公開 3提示后愿全部提供 2客戶信息的公開程度公開 13除下列以外銷售機(jī)構(gòu) 5第三方銷售 4券商 3銀行 2與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的

2、渠道直銷渠道 12其他 5基金會(huì) 4社會(huì)團(tuán)體 3行政機(jī)構(gòu)、中國護(hù)照 2客戶所持身份證件或身份證明文件的種類營業(yè)執(zhí)照、身份證 13上報(bào)過四次 5上報(bào)過三次 4上報(bào)過兩次 3上報(bào)過一次 2反洗錢交易監(jiān)測記錄未上報(bào)過 110存在隱名或匿名股東的公司 5家族企業(yè) 4合伙企業(yè) 3個(gè)人獨(dú)資企業(yè) 2非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)年金、理財(cái)產(chǎn)品、上市公司 13監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注的客戶5我公司了解到的曾存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐

3、等方面歷史記錄的客戶4我公司了解到的權(quán)威媒體的負(fù)面報(bào)道 3客戶特性 客戶特性涉及客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示信息或權(quán)威媒體報(bào)道信息我公司了解到的一般媒體 26洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo) 指標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) 風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) 狀態(tài)描述 狀態(tài)描述 分值 分值 權(quán)重 權(quán)重一年交易 10 次以上 5一交易 7 次以上 4一年交易 4 次以上 3一年交易 3 次以上 2交易頻率一年交易小于 3 次 110環(huán)境污染相關(guān)行業(yè) 5食品業(yè) 4信托業(yè) 3紡織業(yè) 2公認(rèn)具有較高風(fēng)

4、險(xiǎn)的行業(yè)其他 18實(shí)際控制人為外國政要 5客戶為外國政要 4客戶親屬為外國政要 3客戶關(guān)系密切人為外國政要 2與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度其他 110博彩業(yè) 5藝術(shù)品收藏、拍賣業(yè) 4影視娛樂、娛樂場所 3旅游、餐飲、零售、廢品收購 2行業(yè)（含職 行業(yè)（含職業(yè)） 業(yè)）行業(yè)現(xiàn)金密集程度其他 111客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總分計(jì)算公式：??n1 ii imp a,其中 a 代表風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)分，p 代表權(quán)重，m 代表風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)數(shù)，n 代表風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)數(shù)量。注：客戶風(fēng)險(xiǎn)等