金融從業(yè)人員道德責任的倫理探究

1、曲阜l J 幣范大學博士／碩士學位論文原創(chuàng)性說明 3 2 ．S 5 5( 在口劃“4 “ )本人鄭重聲明：此處所提交的博士口 碩士留論文《金融從業(yè)人員道德責任的倫理探究》，是本人在導師指導下，在曲阜師范大學攻讀博士口 碩士函學位為J 問獨立進行研究工作所取得的成果。論文中除注明部分外不包含他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫的研究成果。對本文的研究工作做出重要貢獻的個人和集體，均已在文中已明確的方式注明。本聲明的法律結果將完全由本人承擔。I作者簽名：霜衲

2、調子 日期：> ?。?曲阜師范大學博士／碩士學位論文使用授權書( 在口劃“√“ )《金融從業(yè)人員道德責任的倫理探究》系本人在曲阜師范大學攻讀博士口 碩士留學位期間，在導師指導下完成的博士口 碩士耐學位論文。本論文的研究成果歸曲阜師范大學所有，本論文的研究內容不得以其他單位的名義發(fā)表。本人完全了解曲阜師范大學關于保存、使用學位論文的規(guī)定，同意學校保留并向有關部門送交論文的復印件和電子版本，允許論文被查閱和借閱。本人授權曲阜師范大學，

3、可以采用影印或其他復制手段保存論文，可以公開發(fā)表論文的全部或部分內容。作者簽名：蠢確擁子 日期：加矽·午導師簽名： 日期：■●●A b s t r a c tT h eW a l 1 S t r e e t i nU S e x p e r i e n c e da g r e a t “s t o r m ”i nA u t u m n ，2 0 0 8 ，w h i c hw a sa l s oc a l l e d “

4、U ．SF i n a n c i a lS t o r m “ o r “W a l l S t r e e tF i n a n c i a lS t o r m ”．S o m er e p o r tc o m p a r e dt h i s s t o r mw it ht h eU ．S ．s t o c km a r k e tc r a s ha n dt h eG r e a tD e p r e s s i o n

5、i n 1 9 2 9 ．D u r i n g t h eg r e a tf i n a n c i a lc r i s i s ，t h et o p f i v ei n v e s t m e n tb a n k si nA m e r i c aw e r e i 1 1 一f a t e d ．A s t h e f i n a n c i a l c r i s i s s w e e p i n g t h e g

6、 l o b e ，B e a r S e a r n s ，t h ef if t h —l a r g e s tU ．S ．i n v e s t m e n tb a n kw i t h8 5y e a r so fu p sa n dd o w n s ，b e c a m et h ef i r s ti n v e s t m e n t b a n kb u r i e d i n t h e s u b —p r i

7、 m e m a r k e t ，a n dc l o s e d i n J u n e 2 0 0 8 ．T h e n ，o n S e p t e m b e r1 5 t h e s a m ey e a r ，B a n ko fA m e r i c a n i s s u e da s t a t e m e n t t h a ta c q u i r e dt h e t h i r dl a r g e s ti

8、 n v e s t m e n tb a n kM e r r i l l L y n c hf o rt o t a lc l o s et o5 0 b i11i o nU ．S ．d o l l a r s ，o ra b o u t2 9d o l l a r s p e rs h a r e ．A l m o s ta t t h e s a m e ti m e ，R a y m o n dB r o t h e r sh

9、 o l d i n g I n c ，w i t h 1 5 8 一y e a r s h i s t o r y ，f i l e d f o r b a n k r u p c yp r o t e c t i o n d u e t o t h eo v e r —s e r i o u s s u b p r i m e l o s s ．T h i sc o u l d b e t h e l a r g e s t b a

10、 n k r u p c y c a s e s i n c et h eb a n k r u p c yo fJ u n k b o n ds p e c i a l is t D r e x e l B u r n h a m L a m b e r t in1 9 9 0 ．T h ef i n a n c i a l s y s t e m ，w h i c h i sd i f f e r e n t f r o mo t

11、h e r i n d u s t r i a l s y s t e m s ，h a si t so w nu n i q u es o c i a lr e s p o n s i b i l i t y ．I tc a n g u i d et h ec o n s u m p t i o ni na r e a s o n a b l ew a yt oe n s u r et h en o r m a ld e v e l

12、o p m e n to ft h en a t i o n a le c o n o m y ，a n dc a n a l s om i s l e a dt h e c o n s u m p t i o nl e a d i n g t o a b n o r m a l d e v e l o p m e n t o f t h e n a t i o n a l e c o n o m y ．T h ef i n a n c

13、 i a l s y s t e mc a n c o n t r o l t h ef u n df l o wt o s t i m u l a t et h e e c o n o m i cd e v e l o p m e n ti nb o t hm a c r o a n d m i c r ow a y ，a n dp r o m o t et h ed e v e l o p m e n to fe n t e r p

14、 r i s e sb yl o a n s ．I t c a na l s o l e a d t o a n e c o n o m i cb u b b l eb yo v e r ——l e n d i n g a n do v e r s t i m u l a t i n gc o n s u m p t i o n ．F i n a n c i a lp r o f e s s i o n a l s r u n a d

15、r i v i n gf o r c ei nt h ef i n a n c i a li n d u s t r y ，t h e m o r a l r e s p o n s i b i l i t yo ff i n a n c i a l p r o f e s s i o n a l s i n f l u e n t s t h e f i n a n c i a li n d u s t ya n de v e nt

16、h es t a b l ed e v e l o p m e n to ft h ew h o l ef i n a n c i a lm a r k e t ．A st h ef a s td e v e l o p m e n to fs c i e n c ea n d t e c h n o l o g y ，e c o n o m i c a n dm a t e r i a l 1 i f e ，i t h a s b e

17、 e nf r e q u e n t t h a tf i n a n c i a l p r o f e s s i o n a l s p r o f i t e e r i n gt h r o u g hv a r i o u sh i g h - t e c hm e a n sa n de v e nc r i m e s ．T h e r ea r ev a r i O U Si n d i c a t i o n st

18、 h a tm o r a lr e s p o n s i b i l i t yo ff i n a n c i a l p r o f e s s i o n a l sa r e d e t e r i o r a t i n go v e ry e a r s ．T h e r e f o r e ，i ti su r g e n tt op r o m o t et h e m o r a l r e s p o n s i

19、 b i l i t yo ft h e f i n a n c i a l p e r s o n n e l s ，w h i c hc a nf u r t h e ri m p r o v et h e f i n a n c i a li n t e g r i t y e n v i r o n m e n ta n dt h e S O C i a lm o r a l c o n s t r u c t i o n ．B

20、 a s e d i n a c c o r d a n c ew i t h t h et h e o r y a n a l y s i st o o l ，t h i s e s s a ya n a l y z e st h em o r a lr e s p o n s i b i l i t yc o n d u c to ft h ef i n a n c i a l p r o f e s s i o n a l s ，

21、t r y i n gt o e x p l o r et h e i s s u eo fp o s s i b l em o r a l r e s p o n s i b i 1 it y s o t h a t t h e yc o u l d g u i d ec o n s u m p t i o na n di n v e s t m e n t i n t h er e a s o n a b l ew a yt op