銀行從業(yè)人員金融犯罪的研究.pdf

1、金融是整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的焦點(diǎn)，是全部經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的紐帶。但在整個(gè)金融體系中，銀行則是重中之重。所謂金融犯罪指的是在金融體系活動(dòng)范圍里發(fā)生的，違背金融管理法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，危害國(guó)家相關(guān)金融管理制度，破壞金融管理秩序，情節(jié)嚴(yán)重，依照刑法應(yīng)當(dāng)受到刑法懲罰的行為。銀行從業(yè)人員金融犯罪對(duì)銀行業(yè)的安全和金融秩序構(gòu)成巨大的危害，其行為把銀行的資金置于危險(xiǎn)的境地，此刻造成資金損失的銀行風(fēng)險(xiǎn)也就不可避免。我國(guó)隨著改革開放的進(jìn)行，金融市場(chǎng)化進(jìn)程的逐漸深入，銀行從

2、業(yè)人員金融犯罪等問(wèn)題也越來(lái)越多。由于銀行從業(yè)人員的金融犯罪有著嚴(yán)重的危害性，發(fā)案率高、涉及面廣、社會(huì)危害性大的惡性經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，不僅給國(guó)家造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，而且嚴(yán)重破壞了金融秩序，社會(huì)危害惡劣，各國(guó)各地區(qū)都對(duì)這種行為給予了十分的重視，紛紛立法對(duì)其加以規(guī)制。
　　本文第一部分對(duì)“銀行從業(yè)人員”及“金融犯罪”進(jìn)行了界定，突出了銀行從業(yè)人員這一特殊主體，同時(shí)，重點(diǎn)從銀行從業(yè)人員金融犯罪的專業(yè)性、復(fù)雜性、嚴(yán)重性分析了銀行從業(yè)人員金融犯

3、罪的特征。
　　第二部分結(jié)合案例重點(diǎn)分析了銀行從業(yè)人員金融犯罪的原因，分別從心理、意志和道德三方面分析了其內(nèi)在原因，從經(jīng)濟(jì)層面、管理層面和政策層面分析了其外在原因。
　　第三部分從現(xiàn)行我國(guó)金融監(jiān)管制度的缺陷和法律方面的缺陷兩個(gè)角度分析了銀行從業(yè)人員金融犯罪中存在的問(wèn)題，從我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管體系、銀行的內(nèi)控制度以及公眾對(duì)金融業(yè)的監(jiān)控三方面分析了我國(guó)金融監(jiān)管制度的缺陷;重點(diǎn)從金融監(jiān)管法律體系的不完善和金融防范法律體系的不完善以及