淺談如何提升內(nèi)控案防分析會(huì)質(zhì)量

1、1淺談如何提升內(nèi)控案防分析會(huì)質(zhì)量淺談如何提升內(nèi)控案防分析會(huì)質(zhì)量(1)(1)2011年11月8日8點(diǎn)7分來(lái)源：中國(guó)金融網(wǎng)作者：張家界分行高竹元相關(guān)標(biāo)簽：淺談質(zhì)量分析會(huì)內(nèi)控案防[下一頁(yè)]第[1][2][3]頁(yè)當(dāng)前，我國(guó)正處于社會(huì)發(fā)展轉(zhuǎn)型時(shí)期，由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、分配體系的調(diào)整等因素，引起社會(huì)關(guān)系變化和利益格局的變動(dòng)，導(dǎo)致社會(huì)矛盾多發(fā)，不穩(wěn)定因素相對(duì)增多。在此時(shí)期里，就銀行而言，所面臨的外部社會(huì)治安形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜，針對(duì)銀行的各類案件凸現(xiàn)。因此，各級(jí)黨

2、政高度重視金融安全環(huán)境，始終強(qiáng)力整治，鐵腕重拳打擊，把“安全性”放在銀行“三性原則”的首位加以強(qiáng)調(diào)。從內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理來(lái)看，在法治環(huán)境尚不完善，滋生腐敗的土壤尚未得到有效根除的前提下，一些基層行，由于多年來(lái)沒(méi)有發(fā)生案件，便產(chǎn)生麻痹思想，放松對(duì)內(nèi)控工作的檢查督導(dǎo)，放松對(duì)案防分析的研究，因而導(dǎo)致一些潛在的風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生案件的客觀環(huán)境依然存在。因此，鏟除違規(guī)經(jīng)營(yíng)和操作行為案件及其違法犯罪提供天然的土壤，著實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控案防能力刻不容緩。內(nèi)控案防是銀行風(fēng)險(xiǎn)

3、控制的一項(xiàng)高層次性的工作，它能透過(guò)紛繁的個(gè)案和案件形勢(shì)找出掩蓋在復(fù)雜表現(xiàn)下的規(guī)律，有的放矢地制定防范對(duì)策。內(nèi)控案防分析會(huì)是各級(jí)行、部門管理層對(duì)案件的交流和匯總，是銀行內(nèi)部控制與外部防范工作中一項(xiàng)十分重要的工作內(nèi)容，為指導(dǎo)全局案防提供重要的決策和依據(jù)。作為一名從事基層銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作者，我認(rèn)為，雖然目前各級(jí)行普遍建立了內(nèi)控案防分析會(huì)制度，但從具體工作中來(lái)看，不少基層行分析會(huì)的規(guī)范性、針對(duì)性和實(shí)效性有待進(jìn)一步提升和改進(jìn)。在當(dāng)前形勢(shì)下，切實(shí)加

4、強(qiáng)和完善內(nèi)控案防分析會(huì)，對(duì)于引導(dǎo)全行轉(zhuǎn)變管理理念、查擺管理漏洞、理順管理機(jī)制、明確管理措施、提高管理能力具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。一、切實(shí)發(fā)揮內(nèi)控案防分析會(huì)在案防中的作用必須從更高戰(zhàn)略、更深層次認(rèn)識(shí)內(nèi)控案防分析會(huì)的重要作用，通過(guò)內(nèi)控案防分析會(huì)，深入推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制和案件防范工作，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制和案防形勢(shì)的分析研判，查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，研究防范對(duì)策，努力構(gòu)建案件風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操守。（一）要確保分析會(huì)在轉(zhuǎn)變思想觀念中發(fā)揮作用。工

5、商銀行改制上市以來(lái)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展?？沙掷m(xù)發(fā)展是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一個(gè)具體體現(xiàn)，科學(xué)發(fā)展的實(shí)質(zhì)是速度、質(zhì)量、效益、后勁的相統(tǒng)一。因此，營(yíng)造合規(guī)、安全、健康的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展環(huán)境，是需要通過(guò)著實(shí)的內(nèi)控案防分析會(huì)來(lái)提升全行對(duì)案件防控工作的認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)3控案防工作及其分析會(huì)流于形式。（一）重視不夠，組織不充分。對(duì)內(nèi)控案防分析會(huì)重視不夠，準(zhǔn)備不足，在時(shí)間、人員、精力、內(nèi)容上難以保證；對(duì)會(huì)議無(wú)監(jiān)督檢查、無(wú)發(fā)言講評(píng)、無(wú)工作安排、無(wú)具體要求，會(huì)議組織

6、心中無(wú)數(shù)，會(huì)議內(nèi)容漫無(wú)邊際。（二）注重形式，實(shí)效性不強(qiáng)。把內(nèi)控案防分析會(huì)作為應(yīng)付上級(jí)的一種形式，只做皮毛文章，蜻蜓點(diǎn)水，不重實(shí)際內(nèi)容，會(huì)議討論發(fā)言時(shí)有變味、跑題、不著邊，查擺問(wèn)題分析時(shí)有變成一般工作匯報(bào)會(huì)，一些基層行領(lǐng)導(dǎo)以抓營(yíng)銷繁忙為托詞借口，隨意缺席或指派下屬應(yīng)付湊數(shù)。（三）內(nèi)容空洞，重點(diǎn)不突出。與會(huì)人員講工作總結(jié)多、談措施辦法少；講工作過(guò)程多、談具體問(wèn)題少；講一般性事務(wù)多，談?dòng)袃r(jià)值的意見(jiàn)建議少；講表面性工作多，深入剖析問(wèn)題少。會(huì)議主

7、題不明確，問(wèn)題分析不透徹，工作建議不準(zhǔn)確，整改措施不徹底，分析匯報(bào)講敞話、講空話，過(guò)寬、過(guò)泛、過(guò)雜，重點(diǎn)不突出，針對(duì)性不強(qiáng)，片面性、隨意性較大。（四）缺乏監(jiān)督，整改不徹底。上級(jí)行或相關(guān)部門對(duì)內(nèi)控案防分析會(huì)缺乏有效的督促、協(xié)助和指導(dǎo)。同時(shí)，基層行對(duì)分析會(huì)研究討論的各類內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，缺乏舉一反三，進(jìn)行有效的查處和整改，相關(guān)部門對(duì)以前問(wèn)題的整改情況缺乏必要系統(tǒng)的匯報(bào)。三、不斷創(chuàng)新內(nèi)控案防分析會(huì)的內(nèi)容和新形式內(nèi)控案防分析會(huì)是案件防控工作的重要制

8、度和措施，對(duì)于提高基層行、各級(jí)管理層和廣大員工依法合規(guī)操守及案件防范意識(shí)和能力，切實(shí)做好內(nèi)控案防工作具有不可替代的作用。開(kāi)好內(nèi)控案防分析會(huì)也是衡量各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)管理能力、案件防控意識(shí)的重要標(biāo)志。因此，對(duì)內(nèi)控案防分析會(huì)應(yīng)不斷進(jìn)行創(chuàng)新和完善。（一）會(huì)議內(nèi)容要具體、明確。在會(huì)議內(nèi)容的確定上，要具體、明確，確保會(huì)議主題鮮明突出。會(huì)議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下重點(diǎn)：傳達(dá)學(xué)習(xí)上級(jí)有關(guān)內(nèi)控管理和案件查防工作的政策和要求。研究部署貫徹落實(shí)措施；通報(bào)當(dāng)前的案

9、件形勢(shì)、同業(yè)、系統(tǒng)案防動(dòng)態(tài)，研究分析所轄風(fēng)險(xiǎn)和案件苗頭；通報(bào)有關(guān)案件和違規(guī)問(wèn)題情況，剖析導(dǎo)致原因，結(jié)合實(shí)際，查擺管理漏洞，研究采取有針對(duì)性的整改和解決措施；根據(jù)上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)提示或違規(guī)事例及案情通報(bào)，及時(shí)向所轄發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警措施；研究分析操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)防控措施；聽(tīng)取相關(guān)部門在風(fēng)險(xiǎn)防范工作中相關(guān)措施的落實(shí)、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改等情況，協(xié)調(diào)解決在風(fēng)險(xiǎn)防范過(guò)程中的難點(diǎn)、疑點(diǎn)問(wèn)題，明確責(zé)任，督促各項(xiàng)防范措施的有效落實(shí)；針對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和管理中的突