小額貸款有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)管理制度

1、喀喇沁旗盛澤小額貸款有限責(zé)任公司喀喇沁旗盛澤小額貸款有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)管理制度財(cái)務(wù)管理制度第一條為加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)工作，促進(jìn)公司貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高公司經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)《自治區(qū)小額貸款公司會(huì)計(jì)核算暫行辦法》、《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》、《金融企業(yè)款及制度》等有關(guān)財(cái)務(wù)管理法規(guī)制度和公司章程有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制訂本制度。第二條公司會(huì)計(jì)核算遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則。第三條財(cái)務(wù)管理的基本任務(wù)和方法：（一）根據(jù)貸款的流動(dòng)性要求有效使用資金，監(jiān)督

2、資金正常運(yùn)行，維護(hù)資金安全，努力提高公司經(jīng)濟(jì)效益。（二）做好財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作，建立健全財(cái)務(wù)管理制度，認(rèn)真做好財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、控制、核算、分析和考核工作。（三）加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算的管理，以提高會(huì)計(jì)資料的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。（四）監(jiān)督公司財(cái)產(chǎn)的構(gòu)建、保管和使用，配合綜合管理部定期進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清查。（五）按期編制各類會(huì)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)說(shuō)明書，做好分析、考核工作。第四條財(cái)務(wù)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的一個(gè)重要方面，公司財(cái)務(wù)部對(duì)財(cái)務(wù)管理工作負(fù)責(zé)組織、實(shí)施、檢查的責(zé)簿、會(huì)計(jì)報(bào)

3、表和其他會(huì)計(jì)資料都應(yīng)建立檔案，妥善保管。按《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行保管和銷毀。第十一條財(cái)務(wù)人員因工作變動(dòng)或離職，必須將本人所經(jīng)管的工作全部移交給接替人員。財(cái)務(wù)人員辦理交接手續(xù)，必須有監(jiān)交人進(jìn)行監(jiān)交，交接人員和監(jiān)交人員應(yīng)分別在交接清單上簽字后，移交人員方可調(diào)離或離職。第十二條資本金是公司經(jīng)營(yíng)的核心資本，必須加強(qiáng)資本金管理。公司籌集的資金必須聘請(qǐng)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師驗(yàn)資，根據(jù)驗(yàn)資報(bào)告向投資者開(kāi)具出資證明，并據(jù)此入賬。第十三條經(jīng)公司董事會(huì)提議

4、，股東會(huì)批準(zhǔn)，可以按章程規(guī)定及小額貸款公司增加資本金的有關(guān)規(guī)定增加資本金。財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)調(diào)整實(shí)收資本。第十四條公司股東之間可相互轉(zhuǎn)讓其全部或部分出資，股東應(yīng)按公司章程規(guī)定，向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資和購(gòu)買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資，及時(shí)向自治區(qū)金融辦申報(bào)批準(zhǔn)后，財(cái)務(wù)部門應(yīng)據(jù)實(shí)調(diào)整。第十五條公司按照有關(guān)規(guī)定向金融部門籌集的資金，需努力降低籌資成本，同時(shí)需按月計(jì)提籌資利息支出，并計(jì)入成本。第十六條加強(qiáng)應(yīng)付賬款和其他付款的管理，及時(shí)核對(duì)余額，保證負(fù)債的真