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1、第x屆金融理財(cái)師大賽試題(含答案)一、必答題(答對(duì)一題加10分,答錯(cuò)不扣分)1.我行固定期限類理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)客戶類別,具有不同的投資標(biāo)的、產(chǎn)品名稱、預(yù)期收益率和投資起點(diǎn)等產(chǎn)品要素,其中針對(duì)高凈值客戶的產(chǎn)品名稱為(C)A郵銀財(cái)富債券B郵銀財(cái)富瑞享C郵銀財(cái)富智享D郵銀財(cái)富尊享2.以下幾種基金,最適合短期投資的是(A)A貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)股票基金C債券基金D混合基金3.老王45歲,是私營(yíng)企業(yè)主,收入根據(jù)企業(yè)情況忽高忽低,今年企業(yè)效益好,獲得了一大筆
2、收入,考慮為自己和妻子做養(yǎng)老規(guī)劃,理財(cái)經(jīng)理小張準(zhǔn)備向他推薦一款保險(xiǎn)產(chǎn)品,以下產(chǎn)品形態(tài)中,最適合的是(A)A.躉交,分紅險(xiǎn)B.躉交,投連險(xiǎn)C.期繳,分紅險(xiǎn)D.期繳,投連險(xiǎn)4.客戶張先生35歲,個(gè)體工商戶,妻子大型國(guó)企員工,有一個(gè)6歲的女兒,家庭年收入為15萬(wàn)元,理財(cái)目標(biāo)是今后為女兒提供良好的教育環(huán)境,請(qǐng)問(wèn)下列最適合張先生的投資組合是(D)A、保本型產(chǎn)品績(jī)優(yōu)股B、認(rèn)股權(quán)證小型股票基金期貨C、投機(jī)股房產(chǎn)信托基金黃金D、定投國(guó)債指數(shù)型股票基金5
3、.在給客戶配置理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候,需要考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。關(guān)于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的:AA、年齡越大,積累的財(cái)富越多,風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。B、教育程度越高,風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。A.王某貸款逾期后減值之前,借款人償還的貸款,按照罰息、拖欠利息、拖欠本金、正常利息、正常本金的順序依次清償。B.一家干洗店貸款用于購(gòu)進(jìn)一臺(tái)干洗設(shè)備C.金某經(jīng)營(yíng)一家飯館貸款用于開(kāi)一家美容院D.郭某經(jīng)營(yíng)一家小超市貸款用于店面裝修7.以下投資工具中,不屬
4、于固定收益投資工具的是(B)A、銀行存款B、普通股C、公司債券D、優(yōu)先股8.分開(kāi)募集的分級(jí)基金,A類份額打開(kāi)集中申購(gòu)、贖回的間隔時(shí)間應(yīng)在(A)以上。A.3個(gè)月(含)B6個(gè)月(含)C9個(gè)月(含)D1年(含)9.銀行理財(cái)產(chǎn)品提前終止,產(chǎn)品收益按什么計(jì)算(A)A.實(shí)際續(xù)存天數(shù)B.當(dāng)初約定的續(xù)存天數(shù)C.扣款日至到賬日期間的天數(shù)D.購(gòu)買日至到帳日期間的天數(shù)10.以下哪類客戶可申請(qǐng)我行信用卡(D)。A.保安、押鈔員B.個(gè)體工商戶的雇員C.保險(xiǎn)公司的
5、保險(xiǎn)營(yíng)銷員D.國(guó)企正式員工三、小組三、小組PKPK題(滿分題(滿分2020分,根據(jù)答題情況給分)分,根據(jù)答題情況給分)1.以下案例中,理財(cái)經(jīng)理小張出現(xiàn)了一系列不恰當(dāng)?shù)纳踔潦沁`規(guī)的宣傳或銷售行為,請(qǐng)指正。李大伯,今年65歲,在理財(cái)經(jīng)理小張推薦下,購(gòu)買了15年繳費(fèi)的期繳分紅保險(xiǎn),被保險(xiǎn)人為李大伯的女婿,受益人為李大伯的外孫女。小張熱心的幫助李大伯在投保單上抄錄了相關(guān)語(yǔ)句并簽了字,由于李大伯擔(dān)心后期保險(xiǎn)公司的騷擾,不想在投保單上留真實(shí)聯(lián)系方式
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