第七章理財(cái)師的工作流程和方法-建立信任關(guān)系

1、2015年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試內(nèi)部資料2015個(gè)人理財(cái)?shù)谄哒吕碡?cái)師的工作流程和方法知識(shí)點(diǎn)：建立信任關(guān)系●定義：（一）信任關(guān)系的重要性（二）如何建立信任●詳細(xì)描述：（一）信任關(guān)系的重要性通過(guò)接觸和客戶建立信任關(guān)系是任何服務(wù)性工作的首要步驟。這種客戶關(guān)系建立的過(guò)程是客戶和專業(yè)理財(cái)師從不認(rèn)識(shí)到熟悉，從熟悉到了解，從了解到理解的過(guò)程，客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是信任，沒(méi)有好感、信任，理財(cái)師難以了解客戶，客戶也不愿意接受理財(cái)師的服務(wù)。（二）如何建立信任

2、專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過(guò)程中，需要關(guān)注以下兩個(gè)方面的內(nèi)容：1.明確自身定位，樹立專業(yè)形象2.關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)（1）商務(wù)禮儀是在商務(wù)活動(dòng)中體現(xiàn)相互尊重的行為準(zhǔn)則。（2）專業(yè)理財(cái)師的工作狀態(tài)在客戶接觸的過(guò)程中起到非常重要的作用。（3）應(yīng)更多地關(guān)心客戶的需求。例題：1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，分別是商業(yè)銀行和客戶。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中法律關(guān)系的主題有兩個(gè)，分別是商業(yè)銀行和客戶2.各家商業(yè)銀

3、行根據(jù)（）分別設(shè)立了不同的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。A.自身理財(cái)產(chǎn)品性質(zhì)B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力E.家庭規(guī)模正確答案：ABCD解析：各家商業(yè)銀行根據(jù)自身理財(cái)產(chǎn)品性質(zhì)、客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力分別設(shè)立了不同的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。3.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每（）重新確認(rèn)一次。A.一年B.半年C.