全面風(fēng)險管理制度

1、1全面風(fēng)險管理制度全面風(fēng)險管理制度第一章第一章總則第一條第一條為保障公司規(guī)范、穩(wěn)健運作，加強公司內(nèi)部風(fēng)險管理，有效防范和控制在經(jīng)營中可能發(fā)生或出現(xiàn)的風(fēng)險與危機，保證公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)和公司經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，制定本制度。第二條第二條本制度適用于公司及各控股子公司（如有）的風(fēng)險管理工作。第三條第三條本制度所稱風(fēng)險，是指在公司在制定相關(guān)制度和業(yè)務(wù)開展過程中，各種不確定性對公司實現(xiàn)其戰(zhàn)略及經(jīng)營目標(biāo)的影

2、響。第四條第四條本制度中所稱風(fēng)險管理，是指公司圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，通過在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全風(fēng)險管理體系，為實現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供保證的過程和方法。第二章第二章風(fēng)險管理的目標(biāo)、原則與框架風(fēng)險管理的目標(biāo)、原則與框架第五條第五條公司風(fēng)險管理的總體目標(biāo)：（一）確保將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)；（二）確保遵守有關(guān)法律法規(guī)；（三）確保公司有關(guān)規(guī)章制度和為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)而采取重

3、大措施的貫徹執(zhí)行，保障經(jīng)營管理的有效性，提高經(jīng)營活動的效率和效果，降低實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的不確定性；（四）確保企業(yè)建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機處理計劃，保護企業(yè)不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。3（五）關(guān)聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關(guān)聯(lián)方的界定，關(guān)聯(lián)交易的定價、授權(quán)、執(zhí)行、報告和記錄等。（六）日常經(jīng)營環(huán)節(jié)：主要包括：采購與付款、財務(wù)管理、人事管理等。（七）公司所管理的基金：包括募集、投資、管理、退出等各環(huán)節(jié)。第三章第三章風(fēng)險管理的組織體系與權(quán)責(zé)

4、劃分風(fēng)險管理的組織體系與權(quán)責(zé)劃分第八條第八條公司風(fēng)險管理體系由董事會、投資決策委員會、合規(guī)風(fēng)控部及業(yè)務(wù)團隊構(gòu)成。公司的董事會就風(fēng)險管理工作的有效性對公司股東會負(fù)責(zé)，投資決策委員會就風(fēng)險管理工作的有效性向董事會負(fù)責(zé)，合規(guī)風(fēng)控部向投資決策委員會負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)團隊需就相應(yīng)的市場風(fēng)險做好把控，并及時向團隊主管及合規(guī)風(fēng)控部反饋具體的業(yè)務(wù)進展及可能存在的風(fēng)險。第九條第九條公司各層級風(fēng)險控制職責(zé)董事會職責(zé)：（1）審議公司自有資金單筆投資額超過人民幣100

5、0萬元以上，或者單一投資股權(quán)超過被投資公司總股本50%的股權(quán)投資項目；（2）決定公司內(nèi)部風(fēng)險管理機構(gòu)的設(shè)置；（3）法律法規(guī)或公司章程規(guī)定的其它職權(quán)。董事會下設(shè)投資決策委員會，其職責(zé)為：（1）對公司自有資金單筆投資額不超過人民幣1000萬元（含本數(shù)），且單一投資股權(quán)不超過被投資公司總股本的50%的股權(quán)投資項目的投資和退出作出決策。（2）對公司管理的基金的項目投資及退出作出決策。合規(guī)風(fēng)控部是公司內(nèi)專職的風(fēng)險管理部門，其職責(zé)包括：（1）獨立于