資金管理辦法

1、1恒大集團(tuán)資金管理辦法恒大集團(tuán)資金管理辦法第一章第一章總則第一條為進(jìn)一步規(guī)范和強(qiáng)化集團(tuán)的資金管理、融資管理及資本運(yùn)作，特制定本辦法。第二條集團(tuán)資金管理包括：1、融資計(jì)劃管理及考核；2、資本運(yùn)作管理及創(chuàng)新類(lèi)融資工作；3、資金籌措管理、貸后管理及資金平衡管理等工作。資金管理的職能部門(mén)是集團(tuán)資金中心。集團(tuán)資金中心主要負(fù)責(zé)集團(tuán)所有屬下公司的融資計(jì)劃管理及考核、資金籌措管理、貸后管理及資金平衡管理等工作。集團(tuán)資本運(yùn)營(yíng)中心主要負(fù)責(zé)集團(tuán)資本運(yùn)作、創(chuàng)新

2、類(lèi)融資工作。地區(qū)公司資金部主要負(fù)責(zé)各地區(qū)公司所有屬下公司的融資計(jì)劃管理、資金籌措管理、銀行間資金調(diào)撥、資金支付審批管理、本公司的資金平衡管理、創(chuàng)新類(lèi)融資管理、貸后管理等工作。第二章第二章資金計(jì)劃管理資金計(jì)劃管理第三條地區(qū)公司資金部根據(jù)月度資金平衡計(jì)劃及集團(tuán)統(tǒng)一制定的支付原則于每月底編制次月資金支付計(jì)劃報(bào)地區(qū)公司董事長(zhǎng)（或主持工作一把手）審批后，由財(cái)務(wù)部執(zhí)行。第四條地區(qū)公司內(nèi)部各公司之間的往來(lái)款項(xiàng)及支付集團(tuán)公司款項(xiàng)由資金部發(fā)起，報(bào)地區(qū)公司

3、主管資金領(lǐng)導(dǎo)審批，由財(cái)務(wù)部執(zhí)行。第五條地區(qū)公司資金部須建立保理業(yè)務(wù)及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細(xì)臺(tái)賬，財(cái)務(wù)部須在每日17：30前將當(dāng)日開(kāi)具的銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票掃描件傳送資金部，資金部須于收到當(dāng)日更新臺(tái)賬。每周五17：30前資金部須將截至當(dāng)日的保理業(yè)務(wù)及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細(xì)臺(tái)賬報(bào)集團(tuán)資金中心；每月1日10：00前資金部須將上月匯總后的保理業(yè)務(wù)及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細(xì)臺(tái)賬報(bào)集團(tuán)資金中心。第六條每周五和

4、每月1日，地區(qū)公司資金部編制本周和上月資金執(zhí)行總結(jié)上報(bào)集團(tuán)資金中心，資金中心匯總后于每周一和每月2日上報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)及董事局主席。3事、法人變更及公司章程變更等重大事項(xiàng)，須經(jīng)集團(tuán)相關(guān)部門(mén)審核、集團(tuán)資金直管副總裁審批。7、融資方案及相關(guān)資料須嚴(yán)格按流程報(bào)審。未經(jīng)集團(tuán)審批同意就獲金融機(jī)構(gòu)審批的貸款，放款后不予以計(jì)發(fā)相應(yīng)融資獎(jiǎng)勵(lì)，且視情節(jié)嚴(yán)重程度給予考核對(duì)象扣罰10%30%綜合獎(jiǎng)金的處分。第十條各類(lèi)非負(fù)債融資的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及協(xié)議模板，由

5、集團(tuán)資本運(yùn)營(yíng)中心統(tǒng)一管理，經(jīng)資本運(yùn)營(yíng)中心總經(jīng)理審批后，方可對(duì)外提供。第十一條地區(qū)公司資金部須于放款當(dāng)日在資金管理系統(tǒng)錄入貸款合同信息，并于48小時(shí)內(nèi)將借款資料簽章掃描件報(bào)送集團(tuán)資金中心。地區(qū)公司資金部負(fù)責(zé)核實(shí)貸款合同還本付息情況，并于還本付息資金劃扣后24小時(shí)內(nèi)在資金管理系統(tǒng)登記。集團(tuán)資金中心負(fù)責(zé)對(duì)地區(qū)公司使用資金管理系統(tǒng)的情況進(jìn)行考評(píng)，每月8日前下發(fā)資金管理系統(tǒng)上月使用考核情況通報(bào)，錄入每錯(cuò)漏或延時(shí)一次，扣罰資金部負(fù)責(zé)人300元、業(yè)務(wù)

6、經(jīng)辦人100元，出現(xiàn)重大失誤對(duì)集團(tuán)信譽(yù)造成影響的扣罰3000元以上并作降級(jí)處理。第十二條集團(tuán)資金中心于每月15日下發(fā)地區(qū)公司、產(chǎn)業(yè)集團(tuán)及下屬公司次月還款提示函。地區(qū)公司資金部負(fù)責(zé)將次月到期的借款本金和利息列入次月資金支付計(jì)劃，并提前一個(gè)月填制《申請(qǐng)使用資金審批表》。第四章第四章資本運(yùn)作管理資本運(yùn)作管理第十三條資本運(yùn)作方案經(jīng)集團(tuán)資本運(yùn)營(yíng)中心等相關(guān)部門(mén)審核、直管副總裁審批后，報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批；涉及股權(quán)變更、公司架構(gòu)、重大人事變動(dòng)等重大事項(xiàng)