rfc財務(wù)規(guī)劃書樣例

1、尊敬的楊先生家庭全方位財務(wù)計劃書財務(wù)規(guī)劃顧問：潘健3第一部分基本情況簡介楊志坤先生今年27歲，未婚。楊先生任職于投資研究公司，現(xiàn)職助理研究員，主要負(fù)責(zé)證券投資組合管理、數(shù)據(jù)指標(biāo)分析，以及協(xié)助基金經(jīng)理作投資決策。楊先生現(xiàn)時收入屬于中等水平，但職業(yè)生涯前景樂觀，預(yù)期未來有較高的薪資成長率。楊先生平時工作繁忙，且工作之外需花相當(dāng)時間學(xué)習(xí)，故交際時間較少，但仍注重運(yùn)動鍛煉，平均每周會有一天約朋友打球，偶爾與朋友聚餐。楊先生興趣廣泛，主要在于攝影

2、與旅游，但因工作繁忙，平均每年有一到兩次外出旅游，每次大約一周，平均每次旅游花費(fèi)兩千元左右。楊先生因為從事金融投資行業(yè)，故在投資理財方面頗有心得，個人投資可獲得較高回報率。但因投資本金基數(shù)較少，現(xiàn)時每年凈投資收益還是相對較少。楊先生父親今年54歲，早年經(jīng)商，除自住外另有兩處房產(chǎn)出租，但現(xiàn)時除租金外無固定收入，預(yù)計明年可領(lǐng)社會基本養(yǎng)老金；母親56歲，退休工人，有基本退休金，另有約20萬元存款，40萬元用于投資，每年投資回報率約10％。楊先