[教育]銀行案例解析－非法挪用尾箱現(xiàn)金

1、,案例解析－非法挪用尾箱現(xiàn)金,培訓目標,通過本次案例解析，充分認識制度執(zhí)行的重要性，同時進一步增強員工法制觀念,案件經(jīng)過,09年9月，某銀行事后監(jiān)督中心組織柜員現(xiàn)金尾箱限額非現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)李某庫存現(xiàn)金異常突擊查庫－－庫存現(xiàn)金軋庫單上的實際庫存與尾箱現(xiàn)金差額為人民幣60萬元調(diào)查及追款－－至9月末，李某挪用的上述資金被全部追回李某,鋃鐺入獄,案件解析,李某作案動機：打新股李某采取的主要手段：空存實取“現(xiàn)金調(diào)撥”和“抹賬

2、”,Danger!!請勿模仿!!!,思考,引發(fā)案件主要因素：制度執(zhí)行不到位－－現(xiàn)金軋大數(shù)？現(xiàn)金查庫？柜員庫存限額管理？日終尾箱雙人雙鎖等制度？？內(nèi)控機制不完善－－授權(quán)？有效監(jiān)督？控制？員工自身貪念,啟示一,嚴格執(zhí)行制度嚴格規(guī)范操作流程，通過系統(tǒng)控制等手段內(nèi)控機制落實到位，有效實施突擊監(jiān)督和專項自查,啟示二,算好幾筆賬：“政治賬”－－自毀前程“經(jīng)濟賬”－－傾家蕩產(chǎn)“名譽賬”－－身敗名裂“家庭賬”－－支離破碎“自由賬”－

3、－身陷牢籠潔身自愛，克服貪念珍惜崗位，珍惜家庭增強法制觀念,小故事,《誘惑》某大公司準備以高薪雇用一名司機，經(jīng)過層層篩選和考試之后，只剩下三名技術(shù)最優(yōu)良的競爭者。問題： “懸崖邊有塊金子，你們開著車去拿，覺得能距離懸崖多近而又不至于掉落呢？”第一位：“二米?！钡诙唬骸鞍朊住钡谌唬骸拔視M量離懸崖越遠越好?！?我們不要和誘惑較勁，離它越遠越好，千萬不要踏入布滿鮮花的陷阱，在自己人生的路途上，做一個遵紀守法的好司機，開好